三、电信诈骗的主要作案手法和应对措施.docxVIP

PAGE \* MERGEFORMAT1 附件2： 防范电信网络诈骗宣传材料 一、电信网络诈骗——洗钱上游犯罪类型之一 金融诈骗犯罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。电信网络诈骗属于金融诈骗犯罪的其中一类，主要是指：犯罪分子以非法占有为目的，利用电话、短信、网络为主要作案媒介，以通讯传播媒介和计算机网络信息系统为操作平台，采用虚构事实、隐瞒真相的欺诈手段，向社会不特定人群发布虚假诈骗消息，来骗取、非法占有他人公私财物，迫使被害人自愿交付财物、被骗数额较大的违法犯罪行为。 根据《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。电信网络诈骗的洗钱的上游犯罪类型之一，请大家警惕电信网络诈骗，同时切勿成为洗钱份子洗钱的工具。 二、电信诈骗犯罪的特点 （一）作案过程非接触化 诈骗案件与其他刑事犯罪相比，无现场、无痕迹物证，难以发现、固定和提取犯罪证据。在侦办传统诈骗案件中，往往采取比对嫌疑人体貌特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人仅通过电话与受害人联系，与受害人不见面，受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、银行