海外资产配置讲稿整理版.ppt

* 款项直接存到托管银行 交易回执 月结单 网上查询 香港监管法律（营运规定、不当行为处罚） 公司与客户的帐户分割，即使公司倒闭，客户的资金不受影响 资金安全保证 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * Marshall Xia 无国界的金融时代 当时的中国以为自己是世界的中心。不知道也不想知道外面的世界正在快速的改变之中，封闭的观念导致了中国百年的苦难。 不知道成为一场大灾难。 政治因素及信息的贫乏使国人很难知道外面世界的相貌。 极少数的人运用了从外面世界得到的信息在没有竞争的年代里成为了巨富。 早知道成为当时成功的关键。 外面的世界对当时的人而言是很遥远的 跨国旅行的便捷、因特网的发达贸易自由化、全球化…让地域、国界、种族的界线越来越模糊。 全盘了解如何使用全球的资源成为致富的关键。 地球村时代已经来临 中国以外的几十亿人口是如何理财的？ 他们的金融商品我们能买吗？ 合法吗？ 他们的金融商品跟我们的 有哪些差异差异？ 他们的金融体系有中国建全吗？ 外国的货币有人民币好用吗？ 这个世界有太多我们不知道的理财讯息 只提供给知道的人使用 信息不对称的三种型态 知道vs不知道 早知道vs晚知道 全盘了解vs一知半解 想象一下，如果你有上列这些人的身价、事业版图与国际视野，而你需要买保险时会找谁。 买到符合身价 全国30多家人寿保险公司，每家几百万加起来都不够卖。 保费至少多缴好几亿。 梁稳根 宗庆后 许家印 李彦宏 王健林 胡润百富昨天发布《中国奢华旅游市场白皮书》。据该报告,中国游客在全球游客中的消费已连续两年位居第一,历年增速在50%以上。 该报告还提出,除了旅游,国内高资产人士“走出去”三方式还包括：留学、移民、投资。 海外教育是目前中国高端消费者对下一代最主要的教育方式,占约85%,亿万资产的高端消费者更是高达90%。最理想海外教育目的地,前三名依次是美国、英国、加拿大。另外,胡润称,60%的中国高端消费者(资产千万)已移民或申请中或考虑移民。中国高端消费者中拥有海外资产的已达1/3,在南部地区更是高达55%。海外资产平均约占总资产的19%。中国高端消费者海外投资标的以房地产为主,其次是外币存款。 数据源: 新华报业网-扬子晚报 规避风险： 社会风险、政治风险 道德风险、经营风险 获取更大的好处： 资金自由、全球投资 分散风险、财产保密 资产转移、避债免税… 过度积极 (只专注于投资股票、创投、或期货等) 过度保守 (只将钱从存在银行) 将财产放置于私人信托中管理、 通过全球的基金市场做多元分散的理财、 将财产隐藏于保险工具当中 最安全私密资产托管 有效防范债务 有效遗产传承 婚姻风险 无法冻结账户 轻松免税 分享全球投资机会 全球资产配置 资产转移 子女海外留学 * 环球投资投什么? 股票 　　债券 基金 　　外汇 　　保险 　　房产 过去30年（1982－2012） 各类投资平均收益率: 环球股票??????????????10% 美国标普500??????? 11% 香港恒生指数?????? 12% 美国政府债券?????? ? 3%?????? 环球通胀?????????????? 3% * * 如何参与环球投资？ 直接投资：自行买卖证券 间接投资：聘用投资专才, 聘用专才原因： 经验和知识 时间与精神 享受人生 * 基金投资好处及缺点 好处： 专业管理 　 套现能力高 投资额低　 安全性高 分散风险 选择丰富 手续简单 缺点： 无法自选股票 不能作短炒 投资金额高 无法知实时知道基金价格 表现无保证 * 中、港基金比较 海外 股 資金推動 仍有升幅 债 另类 全球市场 区域市场 单一国家 单一行业 已发展国家 新兴市场 全球市场 新兴市场 高收益 对冲 衍生产品 证券化资产 保本 中国 单一国家（本土） 股／偏股 债／偏债 股债混合 保本 传统基金 对冲基金 风险可以低至极高 直接投资基金 创投、私人股权 另类 (证券化资产) Life Settlement, TEP 按揭抵押证券(MBS),房产投资信托 (REIT) 借贷 * 降低个股风险 多元分散的程度应该不是其他工具可以比拟的 根据晨星(Morningstar)基金数据库的统计，全球海外基金总计有36,500只 涵盖范围横跨全世界各地的股票、债券、货币、商品、不动产、与期货等衍生性金融工具 将单一市场或个股的风险降到最低 以2009年为例，全球股票平均都下跌50%以上，单一个股股价甚至跌掉90%， 但同一时间，全球管理期货基金因为具有做空市场的特性而在去年平均逆势上涨