用银行资源降低企业成本教学材料.ppt

用银行资源降低企业成本;银行为企业提供了哪些平台？ 资金管理平台－－提高企业的对外交易与结算的管理水平 资金增值平台－－专业专精的理财服务品种 交易结算平台－－快速方便的结算工具与中间服务 银行信用平台－－ 增加企业的商业信用，降低占资成本 银行资金平台－－源源不断的资金，环节资金压力 经济信息平台－－快速掌握资金供需及经济讯息 电子商务平台－－提高企业效率，快速推进业务 ; 财务管理对于银行资源的利用要求;现代企业的财务职能细分;第一层面 ：财务操作层面 ;案例; 在12月，该厂将从山东艺林钢铁集团购进钢材，本月，钢厂提供优惠，现金结算提供1个点的折扣，银行承兑汇票提供0.4个点的折扣。 企业怎么选择呢？ ; 采用现金付款方式结算, 山东新名公司的收益: 1亿元现款结算获得的 商业折扣: 1亿元×1%=100万元 ; 采用总额保证金银行承兑汇票结算 山东新名钢铁贸易公司的收益： 1亿元存款半年获得的收益： 1亿元×2.25%/2=112.5万元 (资金收益率1.125%) 1亿元银票结算获得的商业折扣: 1亿元×0.4%=40万元;电子结算产品;票据产品;第一层面的财务压力： 迅速了解符合行业与企业的对应产品;第二层面 管理人员的财务;案例;业务分析;企业有