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客户资信收集的内容及方法 培训大纲 一、客户资信的管理 二、客户信用的申请 三、客户信息审核和录入 四、客户档案的建立和管理 第一章 客户资信的管理 一、资信调查的概念 　 １.资信调查是指对被调查方资质和信用状况 的调查。 　 ２.资信调查特性:真实、综合、前瞻性、 合作性、差别性。 　 ３.资信调查的目的，信用管理的基础，选 择客户。 二、资信调查的时机 ⒈与客户第一次往来交易时 ⒉定期调查 ⒊客户要求扩大交易额度或改变交易方式时 ⒋出现订单异常时：突然大批增加或减少订单量，同时对品质的要求不再严格时，要引起重视。 ⒌客户状态异常 三、客户资信调查和采集的内容 1、企业基本信息 成立时间、经营范围及业务变迁、经营方针、注册资本及变迁、企业性质、名称及商标 2、人力资源信息 股东和经营者情况、员工状况（人员结构、薪金水平、出勤状况和工作态度等）、技术条件。 3、物力资源信息 （1）、自然条件：营业场所对生产成本、产品品质及资质审核的影响 （2）、厂房和设备状况 4、董事会与管理层的关系 5、经营管理状况： （1）、组织与制度建设 （2）、营业状况 客户的经营状况反映了其竞争能力和潜在能力。 A、客户主营业务是什么，经营业绩是否突出； B、客户的原材料采购地域及付款方