资金管理financing标准方案讲义资料.pptVIP

* * 资金监控模式主要是通过银企直联平台，对集团所有账户的资金的头寸和流量进行监控。是在资金没有集中管理时有效的资金管理手段。 * * 单位账户下限过低可能造成开户单位资金紧缺，单位账户下限过高则可能造成开户单位资金成淀大；单位上限过高可能造成资金成淀大，上限过低则可能造成资金紧缺 另外一个问题是如何确定下属单位账户的上下限？因为每个子公司、分公司对资金的要求不同，账户的上下限也应该不一样 * * * * * * * * * * * * * * * 账户是衡量成员单位资金存量和流量的载体，也是资金中心结算业务的基础，账户管理是集团公司最基本工作之一，我们已经所选的资金管理模式，规划我们的账户。大致分为：内部账户和外部账户的设置。 * * * * * 业务流程举例——详细介绍 * * 在集团内进行内部资金上存收集，做好资金内部沉淀； 形成集团内部现金池的资金汲取； 管理银行存款的台帐，方便银行对帐； 为成员单位提供更好的金融服务手段； 完成资金协议组合，满足不同性质的分子公司的不同需要； * 中海运集团：资金结算中心 中海运是中央直接管理的44家国有重要骨干企业之一，中海集团现在已成为一家跨地区、跨行业、跨所有制和跨国经营的特大型航运集团，现有总资产550亿，拥有各类船舶412艘，年运输量达到2.45亿吨。并拥有综合物流、码头经营、金融投资、工程劳务、供应贸易、信息技术等陆岸多元产业以及九十余家境外企业。 第一步成立中海集团结算中心，本着“中海的船开到哪里，结算中心的服务就到哪里”的服务宗旨，目前已经形成了一个总部，七个分部的管理布局。通过结算中心； 中海集团内部企业结算几秒钟就能完成，既提高了周转效率又节约了结算成本。现在海运的开户数由最初的120户增加到1267户，年度资金流量高达4600多亿元，结算量超过2600亿元； 结算中心已成为中海集团的现金存取中心、票据交换中心、内部信贷中心、金融投资中心，结算中心资金运作的收益超过7亿元。 “中海运的船开到哪，结算中心的服务就到哪里” 第二步 运用电子银行技术，建立起了一个统一、高效的全球现金管理体系(Global Cash Management System)； 中海集团经过审慎比较，在境内外选择了花旗银行、中国工商银行、中国银行、招商银行进行金融合作； 截至2004年年底，中海集团将全球18个地区的37家公司的109个账户纳入到花旗网上银行系统，开通了查询功能和转账功能。同时完成了部分划汇及时通功能，开展了资金额度自动转账管理。 ——中国海运(集团)总公司副总裁、总会计师王大雄 项目验收意见 实现了“中海集团资金结算管理系统开发方案”提出的各项功能和性能指标要求 实现了数据集中、与银行系统对接、集团内部单位帐户归口管理、信贷管理、投资管理、客户网上自主资金内部划转、网上对外支付、结算中心与银行系统无缝对接、数据共享以及资金的查询和报表打印等功能。 严密的系统安全措施 中海集团资金结算管理系统使用了招商银行的安控系统，并采用了IC卡登录，进行身份验证，使用了两道防火墙、双机热备等措施进行安全防护，系统的安全措施严密。 中海集团资金结算管理系统采用了三层体系结构，具有良好的稳定性、安全性 系统数据集中管理，易于维护。柜面应用程序采用C/S结构，前台界面采用delphi开发工具，界面具有易于操作，方便快速录入等特点。交易中间件采用tuxedo，保证了前后台数据的交互、队列管理、事务处理。业务逻辑采用C语言开发。网银部分采用B/S结构，使用java进行卡发。通过jolt和tuxede的交易进行交互，具有很好的跨平台性和可移植性。 中海集团资金结算管理系统开发组提供的技术文件，复核验收要求 中海集团资金结算管理系统使用说明书、中海结算中心帐户管理办法、各分部实施以及验收材料等，为系统的推广起到了保障作用。 中海集团内部资金结算系统在大型企业内部资金管理和结算方面，达到了国内先进水平 结算系统与银行系统的无缝对接方式，已经采用“零”余额管理模式，目前在国内同行中处于领先水平。 项目收益 项目收益 B E C D A 快速实现内部结算：内部结算几秒钟完成，年资金流量高达到4600亿，结算量超过2600亿 实现了对境内外公司帐户资金的动态监控和管理；统一对外投资，避免了乱投资现象，降低了投资风险。 资金统一调度，内部调剂余缺，提高资金使用效率，降低成本 结算中心成为海运集团的现金存取中心、票据交换中心、内部信贷中心、金融投资中心，运作收益超过7个亿 统一信贷，获得400多亿额度，