金融单位职务犯罪的的特点及对策分析.docVIP

金融单位职务犯罪的的特点及对策分析 　　一、我区金融领域职务犯罪所呈现的特征 　　1.发案手段隐蔽性增强。金融领域职务犯罪是金融系统公职人员利用职务之便在单位内部实施的，其侵犯的对象属于国家或集体的公共财产，一般不是以公民个人利益为直接侵害对象。因此，别人既不容易了解贪污者的职务内幕，又不容易与之发生直接的利益冲突，故不易被察觉和揭露。 　　2.发案部位基层性突出。发案部位多为分理处、办事处、支行所、储蓄所等基层部门。涉案人员多为会计、科员、办事员、储蓄员等具体承办金融业务的人员。在对查办的近三年金融类职务犯罪调查统计中，我院发现涉案人员几乎都为普通职员。 　　3.犯罪手段技术性增强。金融业务本身具有很强的专业性，近年来，又大力加快信息化建设，这些直接造成金融领域职务犯罪也具有很强的专业性和技术性。违法犯罪活动暴露慢，侦破工作难度大，成为预防和打击金融违法犯罪的突出问题。有的利用计算机的作案方法，甚至是在犯罪分子交待后才得以彻底查清，取得证据的。 　　4.30岁现象成金融系统职务犯罪突出特性 　　在我区查办的职务犯罪中，一半以上是30岁左右青年所为，呈现出犯罪人员高学历、犯罪手段高技能、涉案金额巨大，危害程度深等特点。如在2012年查办的24人中，涉嫌青年人数为11人，占到了总人数的45.8%。 　　二、金融领域职务犯罪多发的原因 　　1.相关法律法规亟待完善 　　作为行为的规范，法律通常有一定的预见性，能够涵盖未来可能发生的某些犯罪行为。但对于各种改革和创新最为活跃，最为频繁的金融领域来说，法律的这种预见性是十分有限的，尽管这几年制定和修改了包括刑法在内的一系列法律法规，初步形成了较为完善的法律规范体系，为惩治金融领域贪污贿赂等犯罪提供了有力的法律武器，但金融领域中仍有一些明显的违规现象处于法律的真空状况，为贪污贿赂犯罪的滋生提供了温床。目前金融领域各种违规现象表明，不法之徒千方百计寻找法律上的空当，利用管理疏漏，实施金融犯罪。几乎每一项金融改革创新措施出台，都有一些新的犯罪形式随之出现，而法律往往是在这之后才能作出相应的规范。 　　2.缺乏预防金融领域职务犯罪专门人才 　　金融经营管理的高度专业性决定了金融领域贪污贿赂等犯罪具有不同于其他领域贪污贿赂犯罪的特征，这就是犯罪情节更复杂，犯罪主体专业素质更高，犯罪手段智能化更明显。贪污犯罪手段通常是涂改或毁损账目，在金融领域则可能表现为通过计算机利用管理漏洞，轻而易举地把银行巨额资金转为私有，同中却可能同某项复杂的金融决策联系一起，隐蔽性更强。相对于这些特点来说，我们现有的侦查工作并不适应。突出的问题是侦查人员多没有金融从业的实践，对金融管理经营知之不多，往往用对通常情况下贪污贿赂等犯罪的思路和方法来侦查金融领域的犯罪，侦查手段停留在比较简单的层面和较低水平上，有时控制了犯罪分子，却因为不熟悉金融运行规则或计算机中管理系统而抓不住作案证据，掌握不了赃款流向，有时发现了犯罪痕迹，而犯罪分子却早已逃之夭夭。 　　3.认识不足，防范意识薄弱 　　金融部门在制定经营管理策略中，往往把效益利润多不多作为衡量经营好坏的惟一标准。这样有意无意地把从业人员误导到功利主义的泥潭中去，片面地认为只要有良好的经济效益，采取何种经营手段无所谓，规范经营的制度往往没有得到有效执行或落实，甚至被搁置一边，以致各种违规操作滋长蔓延。一些金融部门在培训从业人员时，总认为提高专业素质对金融管理经营是重要而迫切的，而树立正确的价值观，培养良好的职业道德则没有摆上应有的位置。职业道德教育的弱化是一些从业人员是非标准模糊，走上犯罪道路而不自知。 　　三、金融领域职务犯罪预防对策 　　1.以制度建设为本，建立廉政监督机制、加强法制宣传教育、注重打防结合等一点多面的综合防控体系 　　（1）进一步加强对金融系统职工特别是对年轻职工的职业操守教育，不断提高金融队伍的政治思想素质。由于金融行业的特殊性，与其他行业相比较，更容易发生职务犯罪案件。因此，对于金融行业从业人员的思想教育，必须常抓不懈，警钟长鸣。应经常通过开展风险教育，违规成本教育，防范警示教育，邀请司法机关结合所查处的案件讲法制课等多种形式，不断提高从业人员的法制观念和自律意识。 　　（2）采取切实有效措施，完善和落实金融内部管理制度。要根据行业特点，进一步完善工作管理制度和业务操作规程，实现制度建设系统化、业务操作规范化、业务考核标准化，堵塞资金管理上的漏洞。必须坚持执行行之有效的如双人临柜制度、双人管库制度、印押证三分管等相互制约制度；对大额的业务往来等重大经营业务活动，必须严守审批权限和办事程序；坚持加大对主要业务环节和要害部位的定期排查、岗位轮换等制度。 　　（3）注重打防结合，以防为主。国家在惩治腐败中，同职务犯罪分子