保险理财顾问式的营销方法案例例子实务-彭振武.pptVIP

中国私人理财网首席理财师彭振武先生简介 提　纲 另一种是，正视生活中风险的存在，以小博大，未雨绸缪，将疾病和意外伤害作为人的生命过程中本应投资的成本，将这种风险通过保险这个避险工具予以转嫁，以确保个人和家庭经济生活的持久平衡和生命的有效维护。 我们研究私人理财规划，帮助客户制定理财规划，就是要根据客户的年龄、职业、健康状况等特点，经过筛选和比较，指导客户在众多金融产品和金融衍生产品中，精选那些投入最小，保障最大的产品和实力最强，服务最优、诚信度最高的经营企业。与此同时，指导客户在最佳的时点进行资金投入，以实现既规避风险，又能使更多的私人资本去进行获利投资的目标。 其次，强化家庭经济的计划机制和约束机制，以顺利达成家庭或个人的中长期消费需求。 古人云：“预则立，不预则废”。在个人和家庭经济生活中，不少人总是走一步，看两步，然后一步一个脚印地不断夯实家庭或个人经济的基础，在一种轻松愉悦的投入中，将个人或家庭未来生活中可以预见到的大事轻而易举地办了，从而使个人或家庭生活始终是充容的，阳光灿烂的。然而，也有一些人，目光短视，或对未来生活中可以预见的大额消费需求孰视无睹，进而将这种本可轻松实现的中远期被动消费需求转化成了一种生活中的风险。 比如，一些人老了，赚钱的能力越来越低或丧失了，才后悔年轻力壮赚钱能力强的时候，没有积攒一些钱财，以为自