非法集资行为的刑法规制法律专业论文.docxVIP

目 录 HYPERLINK \l _bookmark0 引 言 1 HYPERLINK \l _bookmark1 第一章 非法集资犯罪罪名的梳理 3 HYPERLINK \l _bookmark2 （一）非法吸收公众存款罪 4 HYPERLINK \l _bookmark3 （二）擅自发行股票、公司、企业债券罪 6 HYPERLINK \l _bookmark4 （三）集资诈骗罪 7 HYPERLINK \l _bookmark5 （四）非法经营罪 10 HYPERLINK \l _bookmark6 第二章 现行刑法规制非法集资犯罪存在的问题 12 HYPERLINK \l _bookmark7 （一）罪的问题：相关罪名适用存在的问题 12 HYPERLINK \l _bookmark8 1、非法吸收公众存款罪适用存在的问题 12 HYPERLINK \l _bookmark9 2、集资诈骗罪适用存在的问题 13 HYPERLINK \l _bookmark10 3、擅自发行股票、公司、企业债券罪适用存在的问题 15 HYPERLINK \l _bookmark11 （二）责的问题：追究非法集资违法者刑事责任存在的问题 16 HYPERLINK \l _bookmark12 1、刑事责任和行政责任之间的位阶错误 16 HYPERLINK \l _bookmark13 2、刑事责任与行政责任未能有效的衔接 17 HYPERLINK \l _bookmark14 （三）刑的问题：刑罚配置不当 18 HYPERLINK \l _bookmark15 1、自由刑、罚金刑存在的问题 19 HYPERLINK \l _bookmark16 2、非法集资犯罪配置死刑存在的问题 20 HYPERLINK \l _bookmark17 第三章 完善非法集资行为刑法规制的建议 22 HYPERLINK \l _bookmark18 （一）增设非法集资罪兜底性罪名 22 HYPERLINK \l _bookmark19 （二）重构非法吸收公众存款等罪的追诉标准 23 HYPERLINK \l _bookmark20 （三）配置正当抗辩事由 24 HYPERLINK \l _bookmark21 （四）非法集资犯罪刑罚配置轻刑化设置 25 HYPERLINK \l _bookmark22 结 语 27 HYPERLINK \l _bookmark23 参考文献 28 HYPERLINK \l _bookmark24 致 谢 31 非法集 非法集资行为的刑法规则 引 言 PAGE PAGE 13 PAGE PAGE 10 引 言 近年来，全国各地非法集资案件频频发生，非法集资案件因其涉案人员众多，涉 案金额巨大，牵扯关系复杂，往往容易引发群体性事件，严重危害人民群众的财产安 全、金融市场的秩序和社会稳定，引发了公众对于民间金融行为的关注，也引起了学 界对非法集资活动犯罪的热烈讨论。如在 2007 年的吴英案中，吴英非法集资行为的 定性问题、是否判处死刑的争议①；如河南安阳非法集资爆发群体性事件的善后工作②。 据现有的数据统计，2006 年，全国公安机关立案侦查非法集资案件 1999 起，涉 案金额 296 亿。仅 2007 年 1~3 月，仅非法吸收公众存款、集资诈骗两类案件就立案 342 起。2008 年到 2010 年，全国破获非法集资案件 5000 余起，挽回经济损失 150 亿元。2011 年 1-9 月，全国共立非法集资案件 1300 余起，涉案金额达 133.8 亿元③。 上述数据都表明集资案件犯罪活动已成燎原之势，我国对非法集资犯罪活动的治理已 经到了刻不容缓的境地。 为何非法集资活动犯罪会在我国屡禁不止，并且近年来会愈演愈烈？事实上，集 资是企业寻求发展的正当方式，因为任何企业在其发展过程中都会存在对于资金的需 求，有些学者甚至把资金比作企业的血液。非法集资显然是市场经济体制下，资金供 需两方失衡的一种产物。金融活动的生命在于企业规模扩张冲动和社会投资冲动之间 的相互需求④，一旦这些融资渠道不通畅，就有可能导致非法集资犯罪活动的产生。 根据最高人民法院 2011 年 1 月 4 日发布实施的《关于审理非法集资刑事案件具 体应用法律若干问题的解释》，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向公众吸收 资金的行为。在此条文中明确了非法集资犯罪应当具有的四个条件，包括未经有关部 门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会、传单、手机短信 等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报；