票据无因性之张扬与阻碍对我国《票据法》相关规定之评析.docVIP

票据无因性之张扬与阻碍一一对我国《票据法》相关规定之评析 内容提要：票据是一种流通证券，流通功能是票据最核 心最基本的功能，为了保证票据的流通性，票据的无因性 理论应运而生，票据行为的无因性是票据的本质属性。票 据的无因性并非绝对，我国采用的是一种相对无因性理论。 但我国票据立法中并没有明确规定票据无因性原则，并相 关条文有严重削弱无因性之嫌。为了保证票据的流通，适 应经济发展的需要，我国《票据法》应在立法中明确规定 票据的无因性原则，以无因性为基础，相对性为例外，对 缺陷条文做相应的修改，改变模糊不定的状态。 关键词:无因性/流通性/票据行为/相对性 一、票据的本质属性 （一）票据行为的无因性是票据的本质属性 因为客观经济发展变化的需要，票据在现代经济生活 中起着越来越重要的作用。根据票据的特性，票据是一种 流通证券，流通性是票据的活力来源，现代票据失去了流 通性，也就失去了生命力。流通功能是票据最核心最基本 的功能，现代票据制度是建立在票据流通的前提下的，票 据的其他功能要得以实现，就必须保证其良好的流通性。 而票据之所以可以快捷地流通，票据的无因性是最关键的 保障。因此为了保证票据的自由流通，各国票据法大多规 定了票据行为的无因性，对无因性理论的讨论也一直是票 据法的重要课题，票据行为的无因性是票据的本质属性。 无因性的实质内容就是票据基础关系与票据法律关系 相分离。只要一张票据在形式上具备了法定的记载条件， 即使与原因关系等事实不符，也不影响其在票据法上的效 力，不影响其票据本身的效力。这实质上是票据的文义性 使然，票据是一种文义证券，即票据上的一切权利义务， 必须严格按照票据上记载的文义而定，不得以文义之外的 其他任何事实进行补充或变更。日本著名学者龙田节认 为：“票据上的债务是基于票据行为自身而发生和存在的 和作为票据授受原因的法律行为（买卖、消费借贷等）存 在或有效与否无任何关系。即使买卖契约无效或被解除， 由此产生的票据债务也不受影响。” [1]换言之，票据权利 的行使只以持有票据为必要，持有票据的当事人就是票据 的债权人，其可以向任何一票据债务人主张票据上的权利 而无须证明取得票据的原因。“无因性理论的确立可以在转 让票据时大大减少合法持票人的风险和审查责任，保护合 法持票人的权利，增强票据的信用功能，从而促进票据的 流通。不承认票据行为的无因性则会阻碍票据的自由流通 影响经济的发展”。[2] （二）无因性的例外 但是，票据行为的无因性并不是绝对的，在特殊情形 下，原因关系与票据法律关系并不完全分离，存在一些无 因性的例外情况，如在直接当事人之间，可以以原因关系 无效为理由进行抗辩；持票人取得票据如没有给付对价或 者未给付对价的，则该持票人不能享有优于其前手的票据 权利；对有恶意或重大过失的持票人不适用无因性原则； 当由于票据的时效完成而导致持票人的票据权利得以消灭 时，该持票人可以对因时效完成而受有利益的票据当事人， 行使利益偿还请求权。无因性的相对性特性，并不是对票 据无因性理论的否定，作为票据的本质属性，无因性理论 及其相对性特性的最终目的都在于实现票据的自由流通， 保护交易的安全。 二、票据无因性的法律规定及分析 （一）国外关于票据无因性的法律规定 票据无因性作为现代票据法的立法原则，已为世界各 国、各地区的票据法和日内瓦统一票据法所认可。[3] 日内瓦统一票据法是大陆法系票据法的代表，为大陆 法系多数国家所采用。其关于票据无因性的适用，主要体 现在《统一汇票本票法》第17条、《统一支票法》第22条。 《统一汇票本票法》第1 7条规定：“因汇票而被起诉之人， 不得以基于其与出票人或前手持票人间之个人关系之抗辩 对抗持票人，但持票人在取得汇票时明知其行为有损债务 人者除外。”《统一支票法》第条规定：“因支票而被诉之人， 不得以基于其与出票人或前手持票人间之个人关系之抗辩 对抗持票人，但持票人在取得支票时明知其行为有损债务 人者除外。” [4] 在日内瓦统一票据法制定之前，世界上成文票据法最 为典型的是法国票据法、英国票据法和德国票据法。法国 票据法制定时间早，有因性历史长，由于票据有因性严重 影响到票据的流通，在20世纪30年代日内瓦统一票据法 运动之后，法国票据法也采用了票据无因性。[5]英美票据 法也承认票据无因性，适用票据抗辩限制制度，但更加强 调善意取得和对价关系，188 2年英国《票据法》第38条 (2)规定：“如为正当持票人，其持有汇票之权利不受前 手当事人有瑕疵所有权之影响，也不受前手事人之间得作 为个人抗辩事由之影响，并得强使所有对汇票负责之当事 人付款。”此款充分运用了抗辩切断制度，立足保护正当持 票人的票据权利，体现了票据无因性观点及价值取向。德 国在世纪上半叶，就已经在整个德意志