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国际规范化背景下完善我国银行业监管统计思路 　　内容摘要：监管统计既是银行监管工作流程的起点，也是监管成果的综合反映，其统计数据和信息的真实可靠是顺利完成监管工作的重要保证，是国家制定宏观调控政策的客观依据。本文从我国银行业监管统计的实际出发，通过分析现行银行业监管统计工作中存在的主要问题和缺陷，提出进一步完善我国银行业监管统计体系的措施建议。 　　关键词：银行监管 监管统计 金融统计 　　 　　随着经济和银行体制改革的深化，金融市场一体化、金融机构透明化、金融创新加速化趋势日益明显，我国的银行监管统计面临着国际规范化改革的发展趋势。而目前我国银行业监管统计体系的建设尚处于初期阶段，在监管统计的实际工作中还存在着一些问题和缺陷，严重制约了银行业监管工作的全面推进和深入，势必会影响到我国金融业的稳定发展与社会的安定繁荣。因此，剖析我国银行业监管统计工作中存在的问题，完善银行业监管统计体系已成为当务之急。 　　 　　我国银行业监管统计中存在的问题 　　 　　（一）监管统计制度体系不完善 　　现行银行业监管统计制度贯穿了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念和要求，满足了监管工作的基本需要，由于时间仓促和制度设计的不完善，仍然存在一些问题。 　　监管统计指标不完善。监管统计目前仍应用中国人民银行“金融统计监测管理信息系统”，没有针对银行业监管的专业化监管统计运行系统，由此带来了数据生成独立性不够、指标信息针对性不强、指标体系全面性不足等诸多问题。 　　信息共享及协调机制尚不完备。目前监管统计信息由银行机构向上报送，各银监机构统计部门对报送数据进行收集、分发和发布，但统计信息共享及协调机制还存在着非现场监管信息不能回流、现场检查信息不能取得、经济信息资料收集渠道不畅通等问题。 　　监测预警功能无专业机制可循。监测预警功能是银行业监管统计工作的重要功能，但由于在实际工作中没有相应的机制保证其功能的有效发挥，以至在具体实施过程中出现了监测指标不明确、预警工作无程序、指导现场检查不切实等问题。 　　（二）监管统计工作缺失力度 　　健全的银行内控制度是有效银行监管的基础，银行业监管机构始终承担风险控制的第一责任。但实际上，有的银行业监管机构并未认识到自身在监管统计工作中的重要性，不能积极主动的管理和监督风险，由此引发了一些问题。 　　监管统计制度贯彻不到位。2004年11月颁布实施《银行业监管统计管理暂行办法》，要求各银行业金融机构应设立统计部门或确定一个主管部门，集中负责本机构的统计工作，提供银行业监管统计信息，以满足社会、人民银行和银监会统计信息的需求。但目前银行业金融机构还没有完全成立统计部门，向银行业监管部门报送统计数据和信息由多个部门上报，在一定程度上影响银行业监管统计工作的正常开展，弱化了监管统计的成效。 　　监管统计数据管理不规范。银行业金融机构对统计数据的管理较弱，统计数据的搜集不完整，年度后不能及时对统计资料进行整理保存归档，统计资料体系不完整。同一机构、不同部门的同一指标数据往往存在不一致，信息共享的不充分以及各部门业务管理需要的不同，造成同一业务内容重复统计分析，产生了不同的统计结果，使数据引用者感到茫然。此外，有的银行业金融机构上报的统计数据还存在着不准确，不按照规定的时间、内容、要求报送的情况，致使监管统计报表工作发生漏报、迟报和错报等违规行为。 　　（三）监管统计职能发挥不充分 　　“收集银行业金融机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况，发现其风险管理中存在的问题，对其经营情况进行评价，为现场监管提供依据”是银行业监管统计的主要职能。然而，在实际工作中却存在着一些问题，制约着监管统计职能的充分发挥。 　　监管统计数据采集不准。会计制度和统计制度不衔接，不同金融机构对同一指标的归并口径不一致，汇总的监管统计数据不准确，给银行业监管决策的可靠性埋下隐患。 　　监管统计分析不到位。实际工作中的统计分析在统计数据整理、监管统计指标深入分析、银行业金融机构风险水平与发展趋势的早期识别等方面分析力度不够，从而造成自然监管建议的指导强度不精准。 　　监管统计信息披露不及时。目前部分地市监管分局的银行业监管统计信息披露还是一个空白点，而统计信息披露的不及时，存款人、客户和投资人无法了解银行经营情况和相关信息，造成银行与客户之间信息的不对称，不能充分发挥公众监督作用。 　　（四）监管统计人才队伍建设滞后 　　银行业监管统计是近几年逐步增加的金融统计内容，和传统业务统计相比，统计指标和内容上都有了较大的扩充。而目前我国银行业监管统计从业人员普遍存在着业务知识、技能更新提高慢等现象，特别是地市一级缺乏专业的分析人