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当前金融领域职务犯罪原因及防控 　　金融是国民经济命脉，是现代经济的核心，改革开放以来，金融业迅速发展，为经济快速发展提供了有力的支持，在现代经济建设中也发挥了越来越重要的作用。但近年来，金融领域内的贪污、受贿、挪用公款、职务侵占、挪用资金等职务犯罪案件频发，不仅给国家和人们带来了巨大损失，也严重危害了我国金融秩序。而且诱发和加剧了金融风险，危害社会的稳定。如何减少金融系统犯罪的发生，确保保证金融业健康、有序地发展，金融工作稳步、规范、有效开展。是在目前金融危机背景下我们各项工作的重中之重，也是金融系统和政法机关必须认真研究和解决的一个重要课题。 　　 　　一、金融领域职务犯罪及其特点 　　 　　金融领域职务犯罪是指在银行或者其它金融机构中工作的人员，利用从事融资活动的职务之便，侵犯公共财产，破坏金融管理秩序以及其它危害社会依照法律应当受到刑罚处罚的行为。 　　金融领域职务犯罪往往给金融机构和国家造成重大经济损失，甚至会诱发社会不稳定因素和金融风波，其危害性更甚于其它犯罪，它严重危害着和谐社会的经济基础、法治基础和人际基础。综观近几年我国金融领域职务犯罪，具有以下六个方面的特点：一是大案要案频发，作案金额不断增大。二是发案范围广，发案部位多。三是犯罪形式多样，手段隐蔽智能化。四是炒股、赌博、经商等因素诱发的案件突出。五是内外勾结合伙作案增多，导致串窝案发生。六是违规经营，违章操作诱发或酿成大量案件。 　　 　　二、金融领域职务犯罪的原因分析 　　 　　金融作为市场经济的核心，市场资源配置的主渠道，经营货币信用的特殊行业，是社会财富的“集散地”。由于我国正处于一个利益调整急剧变革的时期，金融领域职务犯罪的动机和诱因十分强烈，社会经济活动中的大量不规范行为，为金融领域职务犯罪提供了适宜的土壤和条件，金融领域内部滋生的腐败行为也加剧了金融系统职务犯罪案件的发生。金融职务犯罪的原因概括起来有以下几个方面： 　　 　　(一)客观原因 　　一是银行法人治理结构不健全，经营决策权过于集中，缺乏有效的制衡机制。金融业各级高级管理人员都不同程度地集决策权、监督权、执行权于一身，由于缺乏有效的监督机制，相互间的监督制约形同虚设，特别是基层“一把手”掌管权过大，使得其中有犯罪意识的人滥用权利轻而易举，很容易走向犯罪的深渊。如中国农业银行齐齐哈尔龙沙支行原行长王晓东、汽车信贷部原经理李丽挪用公款3700万元一案，在该行60余名职工中，因王晓东案件受到处分的就有40余人，其中6人被直接开除。基层“一把手”掌管权过大，客观上已经形成了“一人犯罪、全行配合”的局面。 　　二是在人事制度管理上存在缺陷。我国国有金融机构的高层管理人员的选拔机制，基本上没有走向市场，高层管理者完全是企业家与政治家一体化，既是银行家，又是行政管理员，面对货币化激励会无所适从，最后导致利用手中掌握的巨大资源优势进行非法交易。目前，我国国有金融机构正在进行股份制改革，这一状况将得到一定改善。另外，许多基层金融机构未建立或未严格执行异地交流制度。重要岗位轮换制度，强制休假制度和近亲属回避制度。 　　三是执行规章制度不严，内部管理松驰。与其他行业相比，金融系统的规章制度是比较健全和严密的，从金融行业绝大多数的发案情况看，“十案九违规”，多与执行规章制度不严、内部管理松驰有直接关系。 　　四是制约机制不完善，金融机构自身执法、执纪力度不够。随着我国金融体制改革的加快和金融业逐步迈向商业化的进程中，出现了金融经营体系和监管体制相对滞后的情况，从而使一些金融机构尤其是基层机构的业务监管不力，内控机制不健全，缺乏对职务犯罪的防范意识，忽视对某些权力的监督、造成整体控制上的失衡。有的机构开拓发展业务，管理相对滞后，在新业务不断推出、基础手段不断更新的同时，内控管理和制约机制建设跟不上，造成乘隙作案增多。有的机构用人制度改变后，出现了临时工、聘用工和正式工多种用工形式并存的情况，而对职责权利关系却未作相应调整。相互间的监督制约形同虚设，使得其中有犯罪意识的人作案轻而易举，很容易得逞。同时，金融机构自身执法、执纪力度不够。 　　 　　(二)主观原因 　　一是思想道德教育工作薄弱。有的金融机构片面追求经济指标，忽视员工的思想动态。特别是对基层负责人、会计、出纳、信贷等管理着人、钱、物的重点岗位人员的思想状况掌握不及时，思想政治教育和职业道德教育缺少针对性的疏导和引导，流于形式。致使工作人员头脑中的拜金主义、利己主义、享乐主义思想不断滋长，甚至膨胀，从而走上犯罪道路。 　　二是个别金融机关工作人员受消极腐败思想的侵蚀和影响，贪婪欲望膨胀。随着社会主义市场经济的逐步建立以及社会利益日趋多元化，拜金主义的价值观、极端个人主义的人生观和不切实际的消费观等各种消极腐败思想