我国基金营销的方式、不存在的问题及解决对策.pptx

基金营销的方式、问题及对策;证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 投资者：资金的来源、基金所有者 基金管理人：基金管理公司 基金托管人：商业银行 基金销售机构 ;封闭式基金：基金的资本总额和发行分时保持不变，基金单位不能追加认购和赎回 开放式基金：可根据市场供求状况发行新份额或赎回 开放式基金 884只 封闭式基金 43只;一、直接销售：基金——投资者 二、代理销售： 1、包销方式：基金——包销商——投资者 2、集团销售方式：基金——包销商——销售商——投资者 3、计划公司销售方式：基金——包销商——计划公司—投资者 三、促销： 广告促销 人员销售 公共关系营销 营业推广;Strengths: 不收取销售费用，认购成本低 销售人员专业水平高，推荐的基金易被接受 Weaknesses： 人员有限，销售队伍规模有限 营业网点少 产品有限，投资者可选范围小;代销机构： 《证券投资基金销售管理办法》第八条：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以申请基金代销业务资格。;我国证券代销机构： 证券公司 94家 商业银行 51家 专业基金销售机构 1家 ;代销机构营业网点数： 证券公司 4650左右 商业银行 7万有余 ;代销渠道：银行 60%—80% 直销渠道 10%—30% 证券公司 10%;Strengths: 银行： 机构健全，设施完善 客户基础大 营业网点极多 证券公司： 客户基础大，对证券市场较为了解 专业的销售队伍 管理和培训较为完善，从业资格要求高 ;Weaknesses: 证券公司： 营业网点太少 股民的预期收益较高，潜力有限 商业银行： 专业销售人员少 客户多为存款客户，对证券市场不够了解;误导宣传：出现涉嫌违规的宣传标语，比如“财富”、“稳赚”等误导性词语。 ; ;《证券投资基金销售管理办法》： 宣传推介材料不得夸大或片面宣传基金。 不得使用“安全”、“保证”、“收益”、“保险” 等可能使投资者认为没有风险的词语。 不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“位居前列”等表达，不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使投资者忽视风险的表述。;误导推荐 每个理财经理推荐的都是相同的基金产品 不同的投资者，被推荐的也是同一款基金产品;风险？？资金？？;认购费=净认购金额*R（R1.5%） 申购费=净申购金额*R（R1.5%） 赎回费=赎回总金额*R（R1.5%，25%计入基金资产净值）（由销售机构直接向投资者收取） 基金管理费=前一日基金资产净值*R/365（R1.5%） 基金托管费=前一日基金资产净值*R/365（R0.25%） 基金销售服务费=前一日基金资产净值*R/365(R0.25%) ( 从基金中提取，逐日计提，按月支付) 交易费：印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费 ;谁是赢家？？？;2010年 股票型基金整体亏损 债券型、混合型基金共盈利50.82亿元 2011年上半年 整体亏损1254亿元 2011第三季度 亏损达2510亿元;基金管理费用=基金资产净值*R /365 （逐日计提，按月支付，与基金业绩无关） ; 一次性奖励（首发佣金）