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BlockData 监管政策出台频繁 重点应⽤在政府招标 （全球区块链50国之墨⻄哥） 2018年10⽉4 ⽇ ⽬录 CONTENTS 前言 1.政策及监管 3.比特币交易 2.加密货币交易所 4.区块链应用 结语 前⾔ PREFACE 墨⻄哥是发展中国家，世界经济排名在10到20名之间。 墨⻄哥区块链发展与其经济发展并不相符，较为活跃的加密货币交易 所只有⼀家，区块链组织、产业园、研究机构、专利、典型企业、⽐ 特币⽀付都⼏乎是空⽩。 但墨⻄哥的区块链监管政策出台得较多，仅在2018年9 ⽉份，便出台 了两项政策，监管对象都是与加密货币交易所相关的内容，且要求⾮ 常严格。 在加密货币交易所数量不多的背景下出台这么严格的监管政策，颇有 “兵⻢未动粮草先⾏”的味道。 在落地应⽤⽅⾯，除了政府主导的招标，也未⻅墨⻄哥有更多的应⽤ 场景。 链塔智库BlockData分析认为，墨⻄哥在区块链发展上⽐较被动，⽆ 论是政府还是⺠间都缺乏积极性，只有全球⼤规模应⽤的环境形成之 后，墨⻄哥才会被带动起来。 1.政策及监管 针对⾦融科技公司 2018年9 ⽉17 ⽇，墨⻄哥政府颁布法规，⾦融科技公司必须获得央⾏批准 才能经营加密货币业务。 墨⻄哥政府颁布的与加密货币相关的法规显示，将由墨⻄哥央⾏（Bank of Mexico）来决定某种加密货币是否合法，⾦融科技公司必须获得央⾏的 批准才能经营加密货币相关业务。 有评论认为，该法规为加密货币与法币的兑换开了绿灯；为中⼩企业提供 了通过集体融资平台从公众获得融资的可能性，中⼩企业⽆需前往传统的 信贷机构贷款，涉及加密货币的⾦融机构提供的利率远低于其他⾦融中介 机构。 针对加密货币交易所 2018年9 ⽉10 ⽇，墨⻄哥政府发布通知，所有在墨⻄哥提供服务的加密货 币交易所和银⾏现在都必须获得墨⻄哥央⾏（ Banxico ）的许可证。 通知是⼀封名为《关于与电⼦⽀付基⾦有关的操作总则》的信件，由墨⻄ 哥央⾏签发与加密货币相关的许可证。相关企业若要获得许可证，必须提 供详细的商业计划，包括商业运作、计划收取的佣⾦，以及验证客户身份 的机制。 ⾦融机构必须识别涉及加密货币交易的所有客户，获益者将经历检查。这 些措施是为了防⽌洗钱和⾮法活动。 全球区块链50国之墨⻄哥 01 针对加密货币交易者 墨⻄哥央⾏限制银⾏向加密投资者提供服务。 2018年9 ⽉，墨⻄哥中央银⾏更新了针对⾦融机构的法规，限制其向常规加 密货币投资者提供的服务。要求⾦融机构识别参与加密货币交易的所有客 户，对那些经常或专业操作的客户进⾏整理。属于此类别的⽤户只能获得 活期存款账户，并且需要提供额外的识别数据。 针对加密货币交易所遵守与银⾏转账 2018年8 ⽉，墨⻄哥央⾏要求加密货币交易所从7 ⽉30 ⽇起必须识别属于交 易所账户，以便能够在通过SPEI （银⾏电⼦⽀付系统）的资⾦转移之前实 施额外的验证。 确定加密货币⾮法定货币 2018年3 ⽉1 ⽇，墨⻄哥众议院通过⼀项法案，确定了加密货币在墨⻄哥并 ⾮法定货币。该法案还将加密货币交易所的运营监督管理权授予了墨⻄哥 中央银⾏。 此后，加密货币将作为⼀种商品存在于墨⻄哥市场。 针对加密货币运营商 2018年3 ⽉，墨⻄哥新的⾦融科技监管法案规定，加密货币运营商必须注册 成为⾦融科技机构，才能合法进⾏业务，并与银⾏等⾦融机构合作，这样 可以给市场带来稳定性保障。并且此类机构必须定期完成审计，做到信息 公开透明。 全球区块链50国之墨⻄哥 02 2. 加密货币交易所 墨⻄哥最⼤最主要的加密货币交易所是Bitso，该交易所成⽴较早，为墨⻄ 哥没有银⾏账户的⼈提供了⾦融便利。 其他三家交易所国际性较强，除了墨⻄哥，还有南美多国业务。 墨⻄哥加密货币交易所 名称 介绍 交易⽅式 该⽐特币交易所成⽴于2014年，为墨⻄哥⼤部分⽬前