【5A文】经典合规与风险培训.pptVIP

* 常见违规现象有代客操作、违规咨询、非现场开户、开空户、营销人员炒股这五种：（按图讲解） * 代客操作日常主要表现在：全权委托（客户将密码告知按照客户非现场指令进行操作等行为，还有一种就是掌握客户密码后没有客户的指令进行操作）、委托理财（全权代客户进行投资决策、进行全部操作等行为）。这是最为常见的违规现象，也正是因为其常见，容易发生，而且影响往往很恶劣，是监管部门特别注重的方面，所以我们要特别小心，千万注意别踩红线。 第一种是营业部内比较常见的现象，大家容易忽视，（举个例子，经常会有这样的情况，熟人打电话，在外上网不方便，已经看好深发展了，需帮忙挂买单，只要能买到，按现价买就行，把密码告诉你，你就给熟人买了。我们在替客户打这笔单的时候，也是碍于情面，拉个户不容易，想和客户搞好关系。但大家有没有想过，如果买的价位不合适，或者买过之后价格急跌，导致客户亏损严重，当这种亏损超过客户的心理底线，他就会将他的风险转嫁给你,客户对那笔交易不认可，怎么办?作为从业人员，证券法明文规定我们不得接受全权委托。权证的故事：一厘钱的买单）不管是何种情况的代客操作，大家一定切记：所有代客操作的行为不仅面临法律和监管风险，同时也会给营业部和营销人员自身带来极大风险和隐患，甚至付出更加高昂的代价。 一厘钱的权证故事： 以1厘钱的价格买到收盘价近0.70元的海尔认沽权证，南京一股民820元变56万 2007-3-1 一天炒出了700倍的收益！南京股民张浩（化名）昨天以1厘钱的价格，买到收盘价近0.70元的82万份海尔认沽权证。转眼之间，820元变成了56万元！ “这种机会只有一次，以后不可能再有了，你们报道之后更不可能有了。”张浩告诉记者，他从去年8月1日出现市价委托规则后，就留了心，“市价委托就是当天必须要成交的，按市价交易，只要有人挂出了按市价委托的卖单，而大家恰恰都不买、没有什么买单，理论上我就有可能以1厘钱的价格买到权证。” 从那以后，只要有空，张浩每个交易日都会挂出1厘钱的买单。昨天，张浩动用了账户上1万元钱，挂出了海尔等10个认沽权证品种的买单，“今天只有10个认沽权证有可能挂到1厘钱的，我事先都研究过了，今天全挂了。” “说实话我也没想到今天真的会成交。”张浩称，收盘之后他查了一下自己的账户，一下子多出了50多万。“我想是不是搞错了？以前也有一次，因为系统出错，我的账户上多出了100多万。”但是这次张浩仔细看了盘面之后，确信这次50多万是真的到了自己的账户上。“因为今天的盘面上我看到了1厘钱的成交价格。我一共买到82万份海尔认沽权证。” 1厘钱能买到权证的概率有多大？昨天证券公司专业人士称，这样的概率简直就和中六合彩一样。 “这种情况发生，只有在一种情况下，那就是在9：25分－9：30之间，首先要有人挂出按市价委托的卖单，卖单先进交易所，同时没有什么买单。然后张先生挂出了1厘钱的买单，买单后进交易所。”拿张浩自己的话说，以前从来没有人挂过按市价委托的单子。就这一次机会，就让他给碰上了。 昨天上海证券交易所的一位工作人员向记者证实，这次交易在权证交易历史上是绝无仅有的，而且交易确实成功了。昨天收盘之后，上海证券交易所的工作人员发现了这笔奇特的交易，还为此专门打了一个电话到华泰证券大桥南路营业部询问客户情况。 * 下面这个案例是媒体披露的一个典型违规代客操作的案例，请各位注意。 （紧接下页） * 　　2006年9月，王某在招商证券北京德胜门东滨河路证券营业部开通账户。因为存入大量金额，王某成为该营业部的大客户。丁某是证券营业部的投资顾问，营业部安排她专门为王某提供股票交易服务。每帮王某完成一笔交易，丁某提取佣金的8％作为奖金。 　　在沟通的过程中，丁某曾多次提醒王某在使用电脑进行交易时要谨防泄露信息。2007年，基于对丁某的信任，王某授权丁某设立了一个连自己都不知道的交易密码。此后，王某想进行股票交易时，就让丁某代为操作。 　　2008年6月，王某在朋友的提醒下向丁某索要自己的账户密码，并第一次看到自己账户内股票交易的真实情况。当时，王某自己估算，损失在千万左右。丁某当时承认，从2007年就开始擅自对王某的账户进行交易，并承诺一定会想办法赔偿这些损失。 王某向法庭提交了他和丁某谈话的录音资料以及一份丁某写给他的检讨书。 　　这份检讨书中写道：“经过几天的反省，我认识到了自己错误的严重性。我想自己是被变相想挣些钱的心理给蒙蔽了。去年刚开始的时候行情非常好，我想就做短线吧，能给您多挣些钱，自己的收入也会相应有所增加。尝到甜头后胆子就大了，短线操作就更加频繁。随着大盘行情一泻千里，短线获利机会越来越少，不但没做成差价，还给您造成了损失，其实我真的不是只想追求交易量。……我辜负了您对我的信任，甚至是肆意挥霍您对我的信任。……