基于ocr技术的银行凭证管理的设计与实现-软件工程专业论文.docxVIP

万方数据 万方数据 分类号 密级 UDC 注 1  学 位 论 文 基于 OCR 技术的银行凭证管理的设计与实现 （题名和副题名） 伍希凡 （作者姓名） 指导教师姓名 程 伟 副教授 电子科技大学 成 都 施宇伦 高 工 杭州信雅达公司 杭 州 （职务、职称、学位、单位名称及地址） 申请专业学位级别 硕士 专业学位类别 工程硕士 工程领域名称 软 件 工 程 提交论文日期 2011.03.25 论文答辩日期 2011.04.30 学位授予单位和日期 电 子 科 技 大 学 答辩委员会主席 评阅人 年 月 日 注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号 独 创 性 声 明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作 及取得的研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方 外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为 获得电子科技大学或其它教育机构的学位或证书而使用过的材料。与 我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的 说明并表示谢意。 签名： 日期： 年 月 日 关于论文使用授权的说明 本学位论文作者完全了解电子科技大学有关保留、使用学位论文 的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘， 允许论文被查阅和借阅。本人授权电子科技大学可以将学位论文的全 部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描 等复制手段保存、汇编学位论文。 （保密的学位论文在解密后应遵守此规定） 签名： 导师签名： 日期： 年 月 摘 要 摘 要 传统上，银行的风险指信贷风险和市场风险，在操作风险管理上较为落后。 当前对操作风险的预防主要放在监督中心，现有的监督软件只能做到通过分散地 挑选一部分凭证来对流水进行核实，对于没有凭证的业务不能进行监控。对整个 业务的综合分析，只能通过人工的方式凭业务人员的自身素质进行简单判断，若 要对需复杂计算、大数据量分析后才能得到的风险信息，就需要运用计算机手段 来实现。原先由人工进行监督，只能对凭证进行全面监督，无法根据业务重要性 区分监督重点。 本论文正是针对上述问题，以一套完善的、自动化程度高、扩展性强的 OCR 事后监督风险预警系统及会计档案管理系统为研究对象，对高效监督并及时发现 操作方面的风险方向进行了研究。系统建设总体思路：引入了现有成熟 OCR 光学 识别技术，集凭证扫描录入、图像处理、智能识别、流水勾兑、海量存储、精确 查询、重点监督、批量流水数据预警分析及处理于一体的监督预警平台，实现了 凭证档案的缩微，并在实现凭证影像精确索引的基础上，建立业务处理监督中心， 结合影像和流水实现对业务进行重点监督，替代银行原有的手工监督和账务监督 的模式，逐步实现了事后监督的自动化，根据预先设置的预警模型进行交易流水 预警分析和处理。 主要内容为：建立自动化、规范化的事后监督平台，对凭证的采集、OCR 自动 处理、人工确认、差错处理、系统管理、存储归档、查询等功能进行整合，实现 自动化、规范化的事后监督工作流程；建立灵活的内部管理平台，系统能对监督 员的操作进行管理，按要求分配业务量，并对监督员的监督业务质量和业务量进 行统计、管理；对网点的差错情况进行统计、分析、管理；为监督员提供监督作 业平台，记录监督员对监督信息的判断和分析结果，同时提供监督报告模版，生 成监督成果；建立电子化档案管理系统：建立电子化的“会计档案管理”的电子 影像信息管理平台，利用获得的交易数据和影像资料，包括票据图像文件、报表 文件、WORD 文档、PDF 文件、EXCEL 文件等等的存储和管理。 关键词：操作风险；事后监督；OCR；自动化 I ABSTRACT ABSTRACT Traditionally, bank risks refer to credit risk and market risk and the management of operating risk is comparatively backward. Currently, the prevention for operating risk is mainly based on monitoring center. The existing monitoring software is only capable of checking turnover by picking up parts of vouchers and is incapable of monitoring business without vouchers. The comprehensive business analysis can only be conducted by manual