合规风险管理培训课件魏义东.ppt

合规建设与“五个基本规范”二O一二年三月二十二日;授课提纲; 1、合规及合规风险 ◆银行业金融机构的“合规”，指的是商业银行的金融活动与法律、规则和准则相一致。 进一步说，银行的合规是指为了避免可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，在其经营活动中主动地、高标准地遵循所适用的法律、行政法规、部门规章、市场规则、自律性组织的行业准则、行为准则和职业操守，以使其经营活动与上述法律、规则和准则相一致。 　　　; ◆银行合规主要包括四个层面 第一，银行经营管理必须符合国家的法律法规，包括监管部门颁布的有关监管规章； 第二，银行经营管理必须符合行业自律性组织共同制定的操作准则、服务规则和市场惯例； 第三，银行经营管理必须符合银行内部制定的操作规程和规章制度??? 第四，银行经营管理必须符合诚信原则，符合职业道德规范。; ◆合规风险--是指银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 简单地说，合规风险就是银行业金融机构做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失。例如银行业从业人员未履行人民银行有关账户管理的相关规则和义务或未按法定程序积极协助执法机关对客户资产进行查询、冻结和扣划，就可能招致纪律处分、罚款等。; 事例1：张某