第七章中央银行..pptVIP

第七章 中央银行 中央银行的产生、性质 中央银行的业务、职能 第一节 中央银行的产生 中央银行的形成有两种方式，一是在商业银行的基础上发展演变来的；二是在政府的设计下直接担负中央银行职责而设立的。 它与普通商业银行最初的主要区别在于中央银行是唯一有权发行银行券的银行。 最早叫中央银行是瑞典银行，1656年成立时是一家私人银行，1668年政府出资改组为国家银行，但1897年才垄断货币的发行权。 最早全面发挥中央银行各项职能的是英格兰银行。 英格兰银行成为中央银行的历程 1694年成立，是最早的私人股份制银行。 1833年，英格兰发行货币为全国唯一法偿货币，但仍有297家发行银行。 1837年，英格兰担当最后贷款人，但受限制。 1844年，英格兰为半独占货币发行权，因为受限制。 1854年，英格兰成为现金保管者和票据交换中心。 1872年，真正成为发行的银行和最后贷款人。 中央银行建立的必要性 统一银行券发行 金融机构间的票据交换 充当金融机构的贷款人 对金融机构的管理、监督、协调 中央银行的类型 单一中央银行制度：它有一元式（如我国）和二元式（如美国）两种具体情形。 一元式中央银行是目前世界上绝大多数国家实行的制度。 复合中央银行制度 我国1983年以前属于此制度 跨国中央银行制度 1998年7月成立的欧洲中央银行 准中央银行（如新加坡、香港等） 第二节 中央银行的职能 在经济和金融体系中处于非常重要的地位。 中央银行的特征：一是特殊的金融机构，不以营利为目的；不经营普通银行业务。二是特殊的国家管理机构，在制定和执行国家货币政策时具有独立性；管理手段以经济手段为主。 中央银行的独立性 国际货币基金组织的定义：中央银行独立性是指中央银行在公布通货膨胀率、汇率或货币政策目标以及根据自己的操作决定货币供应量和利率水平时不受政府的干预，在解决中央银行与政府间的矛盾时存在公开的和透明的程序，并且中央银行的管理和财务是独立性的。 中央银行从产生到现在一直受国家政府的控制，尽管这种控制在不同的国家以及在同一个国家不同的时期强弱不一。 国家对中央银行的控制，总的来说，是加强的趋势。中央银行已成为国家政府对宏观经济施以调节的重要机构之一。具体表现在：一是中央银行的国有化；二是各国制定的银行法中都规定适应国家政策的需要等职责。 中央银行的职能一般归纳为发行的银行、银行的银行和政府的银行三大职能 一、发行的银行 垄断货币的发行权。是全国唯一的现钞发行机构。 确立了中央银行在货币量的控制和调节中的作用。 它是中央银行最重要的标志。 发行库与业务库之间的现金调拨及其与市场货币流通量之间的关系： 二、银行的银行 办理存款、贷款、汇兑等业务，只不过业务对象不是一般企业和个人而是商业银行与其它金融机构。 作为银行的银行，其职能具体表现在三个方面： （1）集中存款准备。目的有二:一是保证存款机构的清偿能力；二是有利于调节信用规模和控制货币供应量。 （2）最后的贷款人。作用有二：一是保证金融机构体系的安全、稳定；二是通过与银行办理资金融通，传递和实施货币政策。它确立了中央银行再整个金融机构体系的核心和主导地位。 （3）组织全国清算。作用有三：一是加速资金使用效率；二是及时发现潜在的信用风险和流动性风险；三是为中央银行制定货币政策提供依据。 三、政府的银行 （1）代理国库。 （2）充当政府的金融代理人，代办各种金融事务。如：代理国债的发行和还本付息；代政府保管外汇和黄金储备，进行外汇、黄金的买卖和管理；代表政府参加国际金融组织、出席各种国际性会议、从事国际金融活动；充当政府的顾问，提供经济、金融情报和政策建议等。 （3）为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额。 （4）作为国家最高金融管理当局，执行金融行政管理。包括：制定和实施货币政策；制定并监督执行有关金融管理法规；依法对金融机构的设置、撤并、迁移等进行审批和注册等。 第三节 中央银行的业务 负债业务 资产业务 清算业务 一、中央银行的负债业务 流通中的现金：货币发行是中央银行的主要资金来源。 商业银行等金融机构的存款： 国库及公共机构存款： 对外负债： 待付托收现金项目：产生于中央银行的支票清算过程。 其它负债： 资本项目 二、中央银行的资产业务 贴现和放款：是对金融机构的贷款。 政府债券和财政借款：对政府的融资。 国外资产：外汇、黄金储备，为国家储备的。 收款过程中在途现金项目：产生于中央银行的支票清算过程。 其它资产：主要是实物资产。 三、中央银行的清算业务 支付清算系统：是一个国家或地区对伴随着经济活动而产生的交易者之间、金融机构之间的债权债务关系进行清偿的系统。 现代的支付清算系统是伴随着中央银行制度的发展而发展的。各国中央银行均负有组织