自助卡业务培训课件.pptVIP

自助卡业务培训 销售管理部 2010年1月 目 录 业务特点 管理办法 业务流程 定额产品 注意事项 自助卡业务 自助卡，是指以卡片形式销售的保险产品，包括卡片及服务手册两部分。 自助卡和服务手册均为保险合同不可分割的组成部分，卡面未尽事宜以服务手册为准。 自助卡业务的产品开发、实务规程制定必须报总公司审批，各级机构不得自行开发制作自助卡。 特 点 手续简单 便于购买 自由转让 保费低廉 保障全面 安全可靠 方便代理 自助卡业务 有明确的注册有效期限，持卡人在有效期内注册自助卡，自动生成保险合同和实收保费；逾期未注册的，自助卡作废，不得办理退卡或换卡，且保费自动转成其他收入。 明确规定对同一被保险人注册次数的限制。超过限制次数的，公司不承担保险责任。 注册时投保人须填写投保人、被保险人相关信息。 目 录 业务特点 管理办法 业务流程 定额产品 注意事项 直销业务管理 自助卡可由公司各营业网点柜台或业务人员直接向客户销售。领用的自助卡采取按需发放的原则。营业网点柜台人员及业务人员随用随领，每人最多限领5张。 业务人员领取自助卡时，公司按照确定价格收取预收保费。 自助卡零售业务应按面额进行销售，但客户一次性购卡达到一定数量的，在公司报备的费率浮动权限内可以按团体优惠价格销售。关于优惠幅度的适用，分公司可制定具体办法，须上报总公司意外健康险部核准。 代理业务管理 签订销售协议，协议中明确双方的权利和义务，明确规定销售对象、承保条件、自助卡销售价格、手续费支付比例、支付方式等内容。 按照确定价格收取预收保险费，严禁向代理机构赊销自助卡。自助卡注册生效后，按照公司相关规定支付代理手续费。 业务人员要定期（每月至少一次）对发放到代理机构的自助卡进行核对，并对已领用但未使用的自助卡每月打印清单与代理机构进行核对确认。 目 录 业务特点 管理办法 业务流程 定额产品 注意事项 投保方式 １．网上注册（推荐） 第一步：登陆公司电子商务网站，点击进入自助卡注册页面； 第二步：仔细阅读《人身意外伤害保险职业分类表》，确认被保险人的职业类别； 第三步：客户刮开卡上的帐号和密码，在自助卡注册页面上输入本卡的帐号和密码； 第四步：阅读条款、免责事项说明、投保人声明； 第五步：如实填写投保信息，阅读确认信息无误后提交注册； 第六步：注册成功后，网页显示投保成功及保险合同信息，请客户妥善保存。 投保方式 ２．到公司各营业网点柜台办理 第一步：客户填写柜台服务人员出具的投保单并签字确认； 第二步：客户将自助卡、被保险人身份证、投保单交给柜台服务人员办理注册； 第三步：柜台服务人员在核对客户提供的自助卡、身份证无误后，登陆公司电子商务平台代客户注册； 第四步：注册成功后，柜台服务人员将自助卡、身份证及保险合同信息清单交给客户。如客户需要纸制保险单，须在系统打印保险单，加盖公章后将客户联交给客户。 查询方式 无论通过何种途径投保，投保成功24小时之后，客户可以通过登陆电子商务网站、持自助卡前往我司各营业网点柜面、拨打4006-11-1100或4006-11-6666查询电子保单。 批 改 对于注册生效后的自助卡提供以下类型的批改： 变更人身意外伤害保险身故保险金受益人； 变更联系地址、联系电话； 理赔后冲减保额。 公司不受理投保人或被保险人退保和变更被保险人等其他事项的申请。 挂 失 已注册生效的自助卡如果遗失，客户到公司营业网点办理挂失手续，填写挂失申请书并提供被保险人身份证后，可以办理挂失。内勤人员通过核心业务系统核实被保险人姓名和身份证号，打印保险单抄件，加盖业务专用章，交客户留存，不再补发自助卡。 单证管理 总公司计划财务部下发的《渤海保险自助卡式保险单证管理办法（试行）》 目 录 业务特点 管理办法 业务流程 定额产品 注意事项 个 意 产 品 保障方案一： 1、发生保险事故时，根据被保险人出险时所从事的职业承担相应的保险责任。 2、因工作原因出险时，若被保险人职业确认为3、4、5、6类职业的，理赔时各项保险责任分别以原对应保险金额的60%、30%、20%、10%为保险金额。 3、附加意外医疗免陪额为100元，出险时被保险人职业确认为1、2、3、4-6类职业时分别按照80%、70%、60%、50%的比例给付。 保险费：100元 保险期间：1年 个 意 产 品 保障方案二： 1、发生保险事故时，根据被保险人出险时所