蒙特利尔银行（中国）有限公司2017年度信息披露报告.PDF

蒙特利尔银行(中国)有限公司 2017年度信息披露报告 目录 一、基本情况 4 二、主要经营状况 5 三、各类风险管理状况 5 1. 全面风险管理情况 5 2. 信用风险状况 6 2.1 信用风险定义 6 2.2 信用风险的管理架构及分工 6 2.3 信用风险管理政策 7 2.4 资产风险分类的程序和方法 8 2.5 风险计量、检测和管理信息系统 9 2.6 信贷质量分析 9 2.7 信用风险集中程度 10 2.8 贷款损失准备 10 2.9 逾期贷款的账龄分析 11 2.10 贷款重组 11 2.11 国别风险 11 3. 市场风险状况 12 3.1 市场风险的定义 12 3.2 市场风险的管理架构及分工 12 3.3 市场风险管理政策 13 3.4 市场风险相关指标 13 3.5 市场风险管理 13 1 3.6 风险计量、检测和管理信息系统 14 3.7 市场风险状况 14 4. 流动性风险状况 15 4.1 流动性风险的定义 15 4.2 流动性风险管理架构及分工 15 4.3 流动性风险管理政策 16 4.4 流动性风险管理相关指标 16 4.5 风险计量、检测和管理信息系统 17 4.6 流动性风险状况 17 5. 操作风险状况 18 5.1 操作风险的定义 18 5.2 操作风险管理架构及分工 18 5.3 操作风险管理政策 18 5.4 操作风险管理相关指标 19 5.5 操作风险状况 19 6. 其他风险状况 20 6.1 声誉风险 20 6.2 战略风险 20 6.3 信息科技风险 20 6.4 其他风险 20 7. 本年度内部审计情况 20 四、公司治理21 1. 股东及股东职权 21 2. 董事会及其主要职责 21 2.1 董事会专门委员会 24 2.2 关联交易控制委员会 25 2.3 审计委员会 26 2.4 风险管理委员会 30 2.5 人力资源及公司治理委员会 31 2 3. 监事及其主要职责 33 3.1 监督董事会运行 33 3.2 监督高级管理人员 33 3.3 财务、内部控制及风险管理 33 3.4 与股东关系 34 3.5 合法监督 34 4. 高级管理层及其主要职责 35 5. 独立董事及其主要职责 36 6. 组织架构图以及分支机构设置情况 37 五、年度重要事项38 1. 最大十名股东名称及报告期内变动情况 38 2. 增加或减少注册资本、分立合并事项 38 六、附件38 3 蒙特利尔银行(中国)有限公司 2017 年度 信息披露报告 一、基本情况 蒙特利尔银行(中国)有限公司(以下简称 “本行”)是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民 共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》及其他相关法律法规，由蒙特利 尔银行(以下简称“母行”)在中国境内投资成立的外商独资银行。 经银监会批准，本行于 2010 年 7 月 22 日领取了金融许可证。本行于2010 年 7 月 23 日领取了 北京市工商行政管理局颁发的注册号为第 1100