财务需求分析-DBS.PDFVIP

財務需求分析 - 個人戶口 重要事項 1. 財務需求分析: 星展銀行(香港)有限公司( 「本行」或「銀行」)將依據你提供的資料評估你的投資風險取向 。 2. 特別組別客戶的處理程序: 如你的年齡為65歲或以上，或教育程度為小學或以下，又或可投資資產為港幣100,000元 或以下，本行建議你在一名家人 、近親或朋友(下稱「親友」)陪同下於分行完成此財務需求分析問卷。如你自行完 成及交回此問卷，本行將視之為表示你不需要任何親友陪同填寫此問卷 。 3. 定期檢討: 本行建議你定期進行 (至少每兩年一次) 或在你的經濟狀況及/ 或個人情況出現重大變化的情況下重新 進行此財務需求分析，以檢討你的財務目標及狀況。 4. 首選語言: 此財務需求分析備有英文及繁體中文版本，請使用你首選的語言完成此財務需求分析。 免責聲明 此財務需求分析是由星展銀行(香港)有限公司經諮詢香港科技大學的附屬公司香港科大研究開發有限公司進行的研究 而提供。你所提供的資料，將會成為銀行評估你投資風險取向的依據。風險取向評估結果只供你作投資決定前參考。銀 行、香港科技大學及香港科大研究開發有限公司對你在進行此財務需求分析所得出的風險取向評估不承擔任何法律或 其他責任。 此財務需求分析並不構成向客戶銷售任何投資產品或服務的邀請，也不構成招攬或建議客戶購買任何投資產品或服務， 更不應視為銀行提供的投資意見。在此財務需求分析中提供的所有資料將會根據銀行資料政策加以使用及保密。 第一部分: 個人資料(各欄均須填寫) 姓名 香港身份證／護照號碼 最高教育程度 □ A. 小學或以下 □ B. 中學 / 預科 □ C. 學士 □ D. 碩士 □ E. 博士 能閱讀及理解的語言 □ A. 英文 □ B. 繁體中文 □ C. 兩者皆可 就業情況 □ A. 在職 □ B. 家庭主婦 □ C. 全職學生 □ D. 失業或待業中 □ E. 退休 Financial Needs Analysis – Personal Account DBS Bank (Hong Kong) Limited Hong Kong/CBG/DNI/0923 (07/17) Page 1 of 7 財務需求分析 - 個人戶口 第二部分: 衍生工具產品基本認識 (各欄均須填寫) 你對衍生工具產品是否有基本認識？ □ 有。我對衍生工具產品有基本認識 。我明白衍生工具產品的性質及風險，這是基於 (請選擇下列最少一個 / 多於一個答案)  A. 我曾於過往3年內買賣右列任何衍生 曾買賣的衍生工具產品 ： 工具產品達5次或以上 。 □ 股票 (認股證 / 期貨 / 指數期貨或期權 / 牛熊證 / 合成 交易所買賣基金) □ 傳統結構性投資產品(例如﹕外匯掛鈎投資 / 股票掛鈎投 資(單一股票) 、到價贖回股票掛鈎投資等) □ 非傳統結構性投資產品(例如﹕逐日計息 / 股票掛鈎投資