惊天吸金骗局！.DOC

惊天吸金骗局！5000投资人6800万元资金未能还本付息 广州侦破首例涉P2P 网贷平台特大集资诈骗案 羊城晚报讯 记者李永，通讯员马威、张毅涛报道:“收益可观、安全稳健、灵活便捷”诱人理财承诺的背后，却隐匿了一个惊天的吸金骗局。近日，广州天河区警方侦破了广州首例涉P2P网贷平台特大集资诈骗案件，一举抓获甘×兵（男，50岁，湖北人）等3名犯罪嫌疑人，案发时，仍有近5000名投资人约6800万元资金未能还本付息。 博览会上投资人被忽悠 去年7月，受害人黄先生在广州海珠区的琶洲会展中心参加了一场金融博览会。“中×财富”P2P金融平台的投资宣传让他心动不已。据该平台营运总监罗先生称：中×财富网络投资理财平台立足于广州市某大型纺织品商圈，独创“商户贷+大业主”连带担保的零风险商业模式，为有借贷需求的商圈内商户和有理财需求的投资人搭建全国专业市场网络借贷平台。该平台承诺的投资年化收益率高达22.4%。黄先生不禁怦然心动。 去年8月，他购买了第一份投资“标的”，并在约定期限内获取到投资收益。9月至10月间，公司又组织了黄先生和其他投资者先后前往广州、武汉两地的担保公司，实地考察旅游。黄先生信心满满地加大了投资力度，先后支付了约420万元人民币，购买3份投资“标的”。 好景不长，去年12月，黄先生发现该公司以“延迟提现、限制日提现金额度”等各种理由拖延支付本金和利息，投资损失高达人民币320万元。 近五千投资人血本无归 P2P网贷已成为一种新型理财模式被广为接受。然而，不良的P2P网贷平台时常发生网络欺诈，致使投资者权益受损。 今年1月27日，约30多名投资者前往位于天河区珠江新城冼村街某大厦的“中×财富”网络投资理财平台办公室追讨欠款。警方一举将该实际负责人、营运总监、财务人员当场抓获。 经查，犯罪嫌疑人甘×兵等3人利用掌握的广州中×布匹市场环×纺织城6年经营权的便利条件，使用纺织城商户个人身份信息、工商营业执照等资料，借商户名义虚构借款事实，以“商户贷”的形式进行公开“约标”。同时，甘×兵还要求商户提供银行账号、即时转账委托书等资料，便于其将骗取的贷款转移。 自去年5月起，中×财富P2P网络信贷平台通过发布虚假“标的”向社会公开“约标”3.56亿元，实际吸收约6000名投资人共1.8亿元投资款。至案发，近5000名投资人约6800万元资金未能还本付息。经查，该平台鼓吹所谓“实力强大”的担保公司实际上就是平台实际操纵人甘×兵自己注册的公司，而且该公司90％以上的股权已转让给他人，没有实际担保能力；甘×兵本人早就因债台高筑而四处借债，经平台吸收的投资款有4000余万元被其直接用于偿还欠下的巨额债务。 新闻知多D 一张图读懂P2P 网贷，又称P2P网络借款。P2P是英文peer to peer的缩写，意即“个人对个人”。网络信贷起源于英国，随后发展到美国、德国和其他国家，其典型的模式为：网络信贷公司提供平台，由借贷双方自由竞价，撮合成交。资金借出人获取利息收益，并承担风险；资金借入人到期偿还本金，网络信贷公司收取中介服务费。 P2P网贷最大的优越性，是使传统银行难以覆盖的借款人在虚拟世界里能充分享受贷款的高效与便捷。网贷平台数量近两年在国内迅速增长，迄今比较活跃的有350家左右，而总量截止到2014年8月已有1600多家。 如何识别和防范集资诈骗 受邀嘉宾： 甘肃金城律师事务所律师 邹世语 主持人：本报首席记者 何明霞 见习记者 潘霞 近年来，集资诈骗案件多发，群众防范意识亟待提高。什么是集资诈骗，它与民间借贷有何区别？应该如何识别集资诈骗？本期“举案说法”就这些问题进行分析探讨。 典型案例：近日，涉案金额高达9000余万元，受害群众多达440多名的平凉陇星药业原董事长赵金平非法集资诈骗案尘埃落定。经省高级人民法院二审裁定，被告人赵金平最终被判无期徒刑。 早在上世纪80年代末，赵金平欠下了100余万元的债务。然而，在之后的20多年里，赵金平仍用光鲜的身份，以高额的利息诱惑他人四处借债，受害人眼中的民间借贷早已沦为赵金平集资诈骗的手段，许多群众搭上家底，本想着大赚一把，不料却落了个血本无归。 记者：什么是集资诈骗罪？ 邹世语：集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资数额较大的犯罪行为。《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。 记者：上述案例中，赵金平辩解自己是正常的民间借贷行为，请求二审从轻判处。那么，集资诈骗罪与民间借贷、非法