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AFP 资格认证培训 习题集 北京金融培训中心教研部组织编写 1 前言 2 目 录 一、金融理财基础 5 金融理财概述5 CFP 资格认证制度7 金融机构功能与监管11 客户价值取向与行为特征11 货币时间价值18 财务计算器运用18 基本经济学原理20 金融理财与法律23 家庭财务报表与预算26 房产规划36 教育金规划40 二、个人风险管理与保险规划 43 风险与风险管理43 保险基本原理45 人寿保险及其他保险49 意外、财产与责任保险52 三、投资规划 55 投资环境55 投资理论和市场有效性58 债券市场与债券投资习题63 股票投资66 衍生金融产品与外汇投资71 基金投资、资产配置与绩效评估74 四、员工福利与退休计划78 五、个人税务与遗产筹划 87 六、综合理财规划 96 信用债务与债务管理96 特殊生涯事件理财规划100 综合理财规划103 3 答案及解析 一、金融理财基础 113 金融理财概述113 CFP 资格认证制度113 金融机构功能与监管113 客户价值取向与行为特征115 货币时间价值118 财务计算器运用118 基本经济学原理121 金融理财与法律121 家庭财务报表及预算123 房产规划 128 教育金规划130 二、个人风险管理与保险规划 131 风险与风险管理131 保险基本原理131 人寿保险和其他保险133 意外、财产与责任保险135 三、投资规划 136 投资环境 136 投资理论和市场有效性137 债券市场与债券投资138 股票投资 140 衍生金融产品与外汇投资141 基金投资、资产配置与绩效评估142 四、员工福利与退休规划144 五、个人税务与遗产筹划 148 六、综合理财规划 152 信用债务与债务管理1