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江苏紫金农村商业银行股份有限公司 首次公开发行股票招股说明书摘要 （发行人住所：南京市建邺区江东中路381 号） 保荐机构（主承销商） 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 2018 年9 月 1-2-1 声 明 本招股说明书摘要的目的仅为向公众提供有关本次发行的简要情况，并不包 括招股说明书全文的各部分内容。招股说明书全文同时刊载于上海证券交易所网 站（ ）。投资者在做出认购决定之前，应仔细阅读招股说明书全 文，并以其作为投资决定的依据。 投资者若对招股说明书及其摘要存在任何疑问，应咨询自己的股票经纪人、 律师、会计师或其他专业顾问。 发行人及全体董事、监事、高级管理人员承诺招股说明书及其摘要不存在虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对招股说明书及其摘要的真实性、准确性、 完整性承担个别和连带的法律责任。 公司负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人保证招股说明书及其 摘要中财务会计资料真实、完整。 保荐机构承诺因其为发行人首次公开发行股票制作、出具的文件有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，将先行赔偿投资者损失。 中国证监会、其他政府部门对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其 对发行人股票的价值或者投资者的收益做出实质性判断或者保证。任何与之相反 的声明均属虚假不实陈述。 1-2-2 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 目 录 目 录3 第一节 重大事项提示4 一、发行人及相关责任主体的承诺事项4 二、本次发行后股利分配政策、分红规划及上市前滚存利润的分配 13 三、本公司特别提醒投资者关注“风险因素”中的下列风险 14 四、首次公开发行股票即期回报被摊薄的情况分析 17 第二节 本次发行概况23 第三节 本行基本情况25 一、本行基本信息25 二、本行历史沿革25 三、本行的股本和股东情况33 四、本行的业务情况37 五、本行资产权属情况39 六、同业竞争和关联交易49 七、董事、监事和高级管理人员59 八、本行主要股东情况65 九、财务管理信息及管理层讨论与分析66 第四节 募集资金运用83 第五节 风险因素和其他重要事项84 一、与本行经营有关的风险84 二、其他重要事项95 第六节 本次发行各方当事人和发行时间安排 101 一、本次发行的有关当事人 101 二、本次发行及上市的重要日期 101 第七节 备查文件 102 1-2-3 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 招股说明书摘要 第一节 重大事项提示 发行人提醒投资者认真阅读本招股说明书摘要的“风险因素和其他重要事 项”一节全部内容，并特别注意下列重要事项： 一、发行人及相关责任主体的承诺事项 （一）股东、董事、监事和高级管理人员关于自愿锁定股份承诺 本行股东持股分散且不存在控股股东或实际控制人。 1、本行持股5%以上的股东紫金投资承诺： 自发行人股票上市交易之日起三十六个月内，不转让或委托他人管理紫金 投资所持有的发行人公开发行股票前已发行的股票，也不由发行人回购紫金投 资所持有的发行人公开发行股票前已发行的股票。 自紫金农商银行股票上市交易之日起三十六个月届满后二十四个月内，紫金 投资集团减持紫金农商银行股份数量不超过其所持有紫金农商银行总股数的 5%，上市交易之日