续期业务流程管理与关键指标.pptVIP

续期业务流程管理及关键指标 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 * 续期业务流程分类 续期主任业务流程 续期专员业务流程 续期内勤业务流程 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 * 内勤业务流程是续期作业的起始点，也是整个续收环节的基础，操作的熟练性与流程的连贯性不仅体现专业化水平，在风险管控方面也起到重要作用。 * 内勤业务岗位 1 2 3 4 业务管理岗 人员管理岗 统计分析岗 业务培训岗 * 内勤的工作流程要点： 1、分公司应缴记录生成 2、中支分单（时效性重点强调，阐述） 3、打印下发 4、转账、现金件处理 5、报表制作 6、单证管理 7、失效件管理 8、月度分析数据提供 9、会议准备 10、文件拟定传达 业务管理岗 人员管理岗 11、专员入司离司 12、专员职级考核 13、薪资结算 14、协助经理其他事项（如培训、企划） * 特别注意： 1、数据提取及时、准确 2、工作认真细致 3、对待专员态度诚恳 4、风险管控 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 * 室主任是续期团队中的核心和中坚力量，是上传下达的重要一环，政策制度及各项方案的实际效果，往 往取决于室主任的认知理 解和在此环节中能动性的 发挥。 * 主任的工作流程要点： 1、行事历编制和执行 2、续、新业务追踪 3、室业务的会议经营及分析 4、专员的辅导与培训 5、工作日志批阅 * 主任的工作流程要点： 6、专员增员选材 7、职场文化建设 8、疑难保单的续收 9、其他工作 * 特别注意： 1、严格执行 2、随时追踪 3、亲情管理 4、处事公平 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 * 客服专员是续收团队中的主角，专员的习惯养成、工作效率、专业程度、时间安排直接影响续收业绩达成。所以对于各位经理来讲，对专员工作流程的熟悉会对续期工作进行有效把控。 * 专员的工作流程要点： 1、新契约人工件回访 回访人员回访不到的，要由我们专员接转交单后及时上门回访，为明年的续收做好基础。 2、适时拜访 前期跟客户做好感情铺垫，拉近客户距离，建立感情的有效手段，生日问候、理赔服务。 3、等信函催缴 在电话、上门不方便的客户，通过信函方式效果更好。用多种形式的服务方式让感受良好。 * 专员的工作流程要点： 4、银行转账 要注意转账授权书客户签名的真实性，核实账号准确性，对账单及时送达，不成功及时通知，以免失效。 5、电话催缴 6、上门服务 上门服务前要做好充分的准备工作，有效沟通，面对面可以解决更多问题。上门服务是为了将来不上门收费。 * 专员的工作流程要点： 7、失效预警 是续期服务中最重要的风险点之一。 8、失效通知书 9、复效办理 10、永久预警 11、新保开拓 * 特别注意： 1、收、展技能 2、失效件管理 3、工作执着 4、知识全面（保全、理赔、 契约、条款） 5、推广银行代扣 6、工作日志 * 室主任、经理后期追踪、跟进 （重要节点评估、抽查） 失效保单管理 应收未收单管理 后期问题处理 * 课程目录 续期业务流程分类 主任业务流程及注意事项 专员业务流程及注意事项 内勤业务流程及注意事项 关键指标释义 第二年（第三年\第三年以上）宽末综合达成率 * 第二年（第三年\第三年以上）宽末保费达成率 ＋ 第二年（第三年\第三年以上） 宽末件数达成率 2 X 100％ ＝ 第二年(第三年\第三年以上)宽末保费(件数)达成率 * 考核期第二年（第三年\第三年以上）应收实收保费（件数）之和 考核期第二年（第三年\第三年以上）应收保费（件数）之和 ＝ X 100％ 当月进度率 * ＝ X 100％ 考核月应收实收保费 考核月应收保费 考核指标统计范围 * 客户服务专员绩效考核指标统计范围为专员个人所有业务，客户服务室主任绩效考核指标统计范围为客户服务室对应的所有业务。 * * *