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个人理财实务 中介代理部 课程内容 课程目标：使学员能够熟练依照个人金融理财 六个步骤，灵活运用调查问卷、资产负债表、 收入支出表等相关工具，为客户选择金融工具 进行科学理财。 授课方式：讲授为主，学员练习及分享为辅。 随堂讲义：案例共6份。 辅助工具：白板，白板笔。 授课时间：8课时。 中介代理部 课程大纲 第一部分 理财基础知识回顾 第二部分 投资理财规划的原则 第三部分 投资理财规划的流程 第四部分 案例分析 中介代理部 投资理财基础知识 • 货币的时间价值 •投资理财的重要意义 中介代理部 关 复利终值=现值×复利终值系数 于 资 复利现值=终值×复利现值系数 金 价 值 年金现值=年金×年金现值系数 的 计 算 年金终值=年金×年金终值系数 中介代理部 投资理财基础知识 很多人都习惯了随心所欲地花钱直到囊 中羞涩，然后伸长脖子等待着发工资的那一 天。他们虽然也会考虑将来，但却从来没有 好好地为将来的生活计划过。 要把握自己未来的生活，你必须有一个 好的个人理财计划 你不理财,财不理你! 中介代理部 用好投资理财工具 债券 股票 基金 期货 房地产 黄金 外汇 保险 古玩 …… 中介代理部 风险管理与保险 •风险无时无处不在 •社会保障体系的构成 •保险是转嫁风险的最佳选择 中介代理部 税务筹划 •培养充足的税务知识 •掌握政策、科学筹划 中介代理部 员工福利与退休计划 规划人生远景 中介代理部 专业能力 风险管理与保 现金规划 消费支出规划 教育规划 险规划 财产分配与传 投资规划 税收筹划 退休养老规划 承规划