福建农林大学保险学实验报告.doc

福建农林大学经济学院（农村发展学院） 实　习　报　告 专业年级　 2012级金融学（双学位） 姓　　名　　 　 胡志阳　 　 　　　 学　　号　 3115816032（188） 　 实习类型　 课程实习　 　　　　 实习单位　福建农林大学经济学院（农村发展学院） 实习时间　　 2013年11月3、10日 指导老师　　 谢东梅　　 　　　　 成　　绩　　　　　 　 　　　　　 2013年11月15日 《保险学》课程实习报告 简要说明 一、课程实习的主要内容 本次实习主要是通过上机实验操作，使同学们加强了解人寿保险和财产保险的委托投保操作流程，加深对保险的理解，同时理清保险中客户、代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司在保险中扮演的角色和责任的分担，并且深入认识和熟练掌握保险的各个主要步骤、操作流程。 二、课程实习的步骤、操作流程 （一）登录以及注册 登录48/hhbx客户端，注册客户、经纪人、代理人、人寿保险公司、财产保险公司等账号，姓名，密码。 （二）询价 1、客户向保险公司询价 首先以客户身份登录到客户端，客户在购买保险产品之前，会对保险市场进行熟悉，查看一下保险产品，点击保险产品查看，对各保险产品进行了解。当客户对某一保险产品感兴趣后，便会针对该保险产品进行询价。点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳保险公司，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该保险公司发出询价信息，询问该公司的价格情况。 2、客户向经纪公司询价 首先以客户身份登录到客户端，点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳经纪公司，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该经纪公司发出询价信息。然后以经纪公司身份登录到经纪公司端，根据客户的要求对保险市场进行熟悉，查看保险产品，并询问该公司的价格情况。 3、客户向代理人询价 首先以客户身份登录到客户端，点击询价按钮，进入询价页面，选择其中胡志阳代理人，填写相关的询问信息，点击询价按钮便可对该代理人发出询价信息。以代理人身份登录到代理人端，根据客户的要求对保险市场进行熟悉，查看保险产品，并询问该公司的价格情况。 4、代理人资格申请 以代理人身份登录到代理人端，向保险公司提交资格申请，然后以保险公司身份登录到保险公司端处理代理人资格申请，审核并通过代理人资格申请。 报价 以人寿保险公司身份登录到保险公司端，点击报价模块后，查看到有客户、经纪公司和代理人向该保险公司进行询价的信息。点击相关记录的查看连接，便可看到该客户的详细查看信息，在回复信息一栏中填写好对该客户的报价内容，然后点击回复。该保险公司对客户的报价信息就会发送到客户处，客户会即时地看到该报价信息。财产保险公司同样的流程。 （四）投保 当客户得到保险公司的报价信息后，如果决定向该家保险公司投保，便可以开始进行投保的操作了。在投保前，如果该客户需要进行团体投保，可以先发起组团，发起组团时，要对该团队建立一个名字，写明该次组团的目的，最后还要选择希望参加该团队的人员。等到组织团队的人员加入到该团队后，便可以进行投保团险了。如果不是进行团体投保，那么就可以直接投保操作。投保时，可以进行委托经纪公司来投保，也可以直接进行投保。 1、委托经纪公司投保 （1）客户委托经纪公司 在委托经纪公司模块下点击添加委托，然后进入填写委托信息的页面，我们选择个人投保，选择胡志阳经纪公司，投保类型选择人寿保险，最后填写好委托详情后店家添加。该信息会发送到胡志阳经纪公司。 （2）经纪公司接受委托 在经纪公司端，选择代办投保下的接受委托模块，选择人身保险类型。选择客户刚刚发过来的这条记录。点击处理后，可以查看到该条记录的详情，如果决定接受该委托，可以点击接受按钮，如果不想接受该委托，可以点击拒绝按钮。我点击接受按钮。客户端就会收到该消息。 （3）客户填写委托资料 当经纪公司接受委托后，客户便可以填写委托资料信息了。登录客户端，选择刚刚添加的委托信息，点击查看的连接。客户就会看到该委托信息的详细信息。如果该信息中有未填写的，点击未填写连接，便会进入到填写委托资料页面。按照页面要求将该页面的信息填写完整，最后点击保存，经纪公司便会收到该客户填写的委托资料信息。 （4）经纪公司填写保单 以经纪公司身份登录到经纪公司端，选择代办投保下的填写保单模块，查看到刚刚客户填写的委托资料，点击未填写连接，进入到填写保单页面。选择将要投保的保险公司名称，填写保险单相关资料。填写完成后点击保存，该投保单将发送到胡志阳人寿保险公司，该保险公司将