XXXX系列融资（汇金6号）项目评价报告.pdf

评估报告编号：（13）资产管理三部报批字第 号 XXXX系列融资（汇金6号） 项目评价报告 项目名称：XXXX小额贷款集合资金信托计划 申报部门：资产管理三部 申报日期： 声明与保证 我们在此声明与保证：此报告是按照外贸信托《信托业务管理办法》和有关 规定，根据项目相关各方当事人提供的和评估人收集的资料，经我们审慎调查、 核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息， 我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 目录       第一部分、项目背景及项目设计      第二部分、项目相关各方情况介绍      第三部分、项目操作流程      第四部分、风险分析及控制措施      第五部分、结论 第一一部分、项项目背景景及项目设计   一、、项目背景景  XXXX（北京）投资控控股有限公司（以下简简称“XXXX 控股”）是是一家专业的的小 额贷贷款经营管管理与服务公公司，由 XXXXXXX 资产管管理集团有有限公司（以以下简称“XXXXXX 集团团”）全资设设立，致力力于为各家独独立的小额额贷款公司及及其设立网网点提供规范范化 和规规模化的管管理运营服务务。 针对小贷贷业务巨大的的发展潜力力及当前所反反映出的放放贷受区域性性限制等情情况， XXXXX 集团及其其旗下的 XXXXXX 控股希希望通过信信托模式与中中国对外经经济贸易信托托有 限公公司（以下下简称“外贸贸信托”）建建立起长期期的战略合作作关系。外外贸信托将遵遵循 《信信托法》及相相关法律法法规和国家政策的规定定，成立集合合资金信托托计划；作为为受 托人人 （贷款人人），按照委委托人的意愿愿，向符合合该项目贷款款条件的借借款人发放信信托 贷款款。借款人将将其不动产产抵押至外贸信托名下下，为其还款款提供担保保。此外，XXXXX 集团团为该项目提供连带责责任保证。在项目实施施过程中，XXXX 控股股将协助外贸贸信 托办办理小额贷贷款业务贷前前、贷中、贷后的相关关具体事项项。 该合作模模式适应当前前市场需要要，顺应未来来行业走势，符合双方方战略目标。通 过合合作，双方可建立起小小额贷款业务全国布局局，发展前景景广阔。据据此情况，我我部 拟成成立“XXXXX 小额贷款集集合资金信信托计划”。   二、、交易结构构      三、、项目方案案  （一）、项目涉及各方 1、优先级受益人：合格投资者 2、次级受益人：XXXX资产管理集团有限公司 3、受托人（贷款人）：中国对外经济贸易信托有限公司 4、借款人：经审核合格的借款者 5、贷款服务方：XXXX（北京）投资控股有限公司 6、担保方：XXXX资产管理集团有限公司 各借款人 7、保管银行：待定 （二）、项目要素 1、信托项目名称：XXXX小额贷款集合资金信托计划 2、信托规模：6000万元人民币（上下浮动不超过10%） 3、信托期限：基础信托期限：2年 优先级信托期限：1年 4、融资成本：10% 注：该融资成本为整体打包价格，包括受益人收益、信托报酬等。 5、受益人收益：8%-8.3%（优先级） 注：次级受益人以其信托财产及收益保证优先级受益人本金及收益的安全。 6、信托报酬：1.7%-2%（优先级） 0.8%（次级） 7、银行保管费：0.1%-0.2% 8、主要风险控制措施： （1）、设置优先级信托本金