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融资融券业务 流程及业务规则 二○一二年四月 李丽 融资融券业务流程简介 1 1 客户资格审定 2 征信评级核定 融资融券业务 融资融券业务 3 流程简介 信用资金账户开户 流程简介 4 签署合同 5 信用证券账户开户 6 授信审批 7 信用账户交易及交易规则 一、客户资质审查 基本条件 禁止开户 符合国家法律、行政法规规定，允许从事证 国家法律、行政法规规定禁止参与融资融券 券交易的个人和机构，其中个人客户必须年满 业务的个人和机构； 18周岁且具有完全民事行为能力 ; 曾受到监管部门处罚或者被监管部门宣布为 在本公司开立普通账户已满18个月； 证券市场禁入者的个人和法人； 在本公司从事证券交易已满6个月； 公司股东（不包括持有公司上市流通股份 普通账户开户资料规范，账户状态正常，交 5%以下的股东）、关联人； 易结算资金已纳入第三方存管； 其他证券公司签有融资融券合同且合同仍未 在本公司的普通证券账户资产不少于50万元, 结束的客户，或在其他证券公司开立信用证 机构客户注册资本不少于100万元； 券账户尚未注销的客户； 具备一定的证券投资经验和风险承受能力； 拒绝向公司提供申请融资融券交易所需资料 无重大债务纠纷和违约记录； 的个人和机构； 未与其他证券公司签订融资融券业务合同。 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不 足以从事融资融券交易的客户，或者具有重 大违约记录的客户等。 一、客户资质审查—— 审定流程 客户提交 知识测试 客户提交 验证资料 进行投资 知识测试 验证资料 进行投资 基本资料 风险测评 基本资料 判定资格 者教育 风险测评 判定资格 者教育 • 个人客户提交客户 营业部融资融券 营业部融资融券专员对客 本人身份证及沪深股 专员验证相关资 在确认客户具备准入资 户进行融资融