防制洗钱与打击资恐法令及实务（A卷）.PDFVIP

防制洗錢與打擊資恐法令及實務(A 卷) 第 1部份 :(第 1-60題，單選選擇題，每題 1.25 分) 1.( )保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價 值商品、年金保險商品等將黑錢初次投入金融體系中，此表示目前正處於 洗錢的何階段？(1)處置（placement）(2)多層化（layering）(3)整合 （integration）(4)稀釋（ dilute） 2.( )甲銀行想經營電子支付業務，依我國法律規定，甲銀行應該在辦理此種新 業務前，先進行下列何種程序？(1)全行洗錢或資恐風險評估 (2)全行客戶 洗錢或資恐風險評估(3)新商品或新服務洗錢或資恐風險評估 (4)全行風險 評估 3.( )當國外分 (子)公司當地防制洗錢與打擊資恐標準與國內不同時，何者敘述 為非？(1)原則上應實施母子/總分公司一致的措施 (2)分/子公司選擇兩地 較高標準者依循 (3)標準高低的認定有疑義時，以外國主管機關的認定為依 據(4)外國法規禁止致無法採行與母公司相同標準時，應採取額外措施 4.( )民國 105 年修正洗錢防制法時，增訂哪一機構亦應適用金融機構之規定？ (1)融資性租賃業 (2)投資銀行(3)信用卡公司 (4)避險基金 5.( )客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？ (1)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終 自然人身分 (2)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨識有無透過 其他方式行使控制權之自然人(3)如均未發現具控制權之自然人時，應辨識 高階管理人員之身分 (4)高階管理人員之範圍，證券商應運用風險基礎方法 決定 6.( )下列何者為金融交易跨國洗錢常見洗錢手法？A 將不法所得兌換為流通性高 之美元現金以運輸方式出境；B 將不法所得兌換為流通性高之外幣旅行支票 以便攜帶出境；C 將不法所得購買鑽石珠寶等高價值、易攜帶物品移轉出境 (1)僅 AB(2)僅 AC(3)僅 BC(4)ABC 7.( )依金融機構防制洗錢辦法，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於 交易完成後多少時間內以媒體申報？(1)五個日曆日(2)五個營業日(3)十個 日曆日 (4)十個營業日 8.( )下列何者非出具內控聲明書之人？(1)董事長 (2)總經理 (3)法遵長(4)稽核 主管 1 9.( )保險業應依據相關指標，建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業， 惟下列何者不適宜作為參考指標？(1)客戶之客訴次數 (2)內部稽核之檢查 結果(3)是否委託第三人執行審查 (4)客戶之國籍、註冊地或營業地 10.( )金融機構對法人客戶具控制權之最終自然人身分者為客戶之實質受益人。 其中具控制權是指直接、間接持有該客戶股份或資本超過多少比例者？ (1)百分之五 (2)百分之十 (3)百分之二十五 (4)百分之五十 11.( ) 「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制 要點」有關防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度規範，下列敘述何者正 確？ (1)防制洗錢及打擊資恐專責主管對確保建立及維持適當有效之防制洗 錢及打擊資恐內部控制負最終責任(2)銀行訂定防制洗錢及打擊資恐之內部 控制制度，應由總經理核定(3)防制洗錢及打擊資恐聲明書由總稽核與洗錢 防制專責主管聯合出具(4)防制洗錢及打擊資恐內部控制制度內容應包括依 據洗錢及資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫 12.( )下列何者非資恐防制法之立法目的？(1)維護國家安全(2)穩定金融秩序 (3)保障基本人權 (4)強化資恐防制國際合作 13.( )某甲以登記在他人公司名下的高級跑車向 A 產物保險公司投保高價車車體 保險，並且在產險公司報價後迅速將大額保費