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x金融机构竞争力评估咨询项目建议书 目 录 一、项目背景和初步分析 二、项目思路 三、项目工作步骤 四、项目计划安排和运作方式 五、x相关咨询案例举例 六、x管理咨询简介 项目背景 y金融工委是部分在y金融机构的主管上级单位，管理对象是在京的9家 金融机构，其中有银行、证券公司、保险公司、基金公司和信托公司。 十六届三中全会关于完善我国宏观调控体系、深化金融改革、发展多层 次的资本市场体系、健全市场化金融调控机制、在防范风险的前提下逐步实 现资本项目可兑换等有关重大经济政策精神的指导下，y金融工委希望借助 第三方力量，对下属的金融机构进行管理评估，同时建立一套合理的评估指 标体系。 此项目有开创性意义，属公益性质。x很荣幸参与到这一重要的工作中 来，希望凭借多年来对企业管理和金融领域的理解，给y的金融工作提出一 些有建设性的意见。为首都金融工作的改革，并为把北京建设成为国际性的 金融中心贡献微薄之力。 把北京建设成为金融中心的有利条件 • 2002年，北京金融业产值达485亿，占北京GDP的比重为15.5%，此比重已 经超过上海，居全国首位；(信息来源:《经济观察报》) • 2003年，金融业对首都经济起了重要的支撑作用，金融业累计实现增加 值513.8亿元，占第三产业的23.2％；（信息来源：《金融时报》 ） • 北京有中国人民银行、外汇管理局等银行管理机关；有证监会、保监 会、银监会等金融监管机关； • 金融街：四大国有商业银行的总部、国家开发银行、光大银行、民生银 行、华夏银行的总部、中国国债登记结算公司、全国银行间同业拆借中 心等机构都在金融街； • y市长王岐山曾指出：“ 中国资本市场未来还有一个重要领域没有发育完 全——债券市场，北京同时也是国内债券一级市场的发行地。” 生存环境分析:城市商业银行 股东结构： 市场环境： 市政府,地方财政局控股,企业和个 通常总存款,金融产品为四大垄断 人。 优质客户败给股份制银行 组织架构： 机遇： 单一地域功能型 •地区差异性大 优势： •经济发展不平衡,需求不一样 •本地人脉资源丰富 威胁： •决策快,相对灵活 • 因规模小而被兼并 劣势： •管理水平低 • 品牌薄弱 •业务开展能力有限。例如：存款额 小、个人业务基本没有开展 •金融产品研发能力薄弱 生存环境分析:股份商业银行 股东结构： 市场环境： 大企业,政府,个人 相对国有银行受到的支持而言，只有 “市场化”运作才有生存空间 组织架构： 机遇： 地域功能型,试行垂直管理 中小企业的合作伙伴 优势： 高额客户 •相对国有银行而言，制度创新强 外资银行的合作对象 •产品研发周