华师大货币银行学中央银行与货币政策1.pdf

中央银行 第一节 中央银行的产生和发展 一，产生的历史背景 1，商品经济的发展 2，商业银行的普遍设立 3，货币关系与信用关系广泛存在 4，经济发展中新的矛盾显现 二，客观经济原因 1，信用货币的发行过于分散。 2，票据交换和清算业务扩张。 3，银行的支付保证能力存在风险。 4，金融业的监管需要“权威” 。 三，形成和发展 （西方发达国家） 第一阶段：瑞典银行（1656），1668年改为国 家银行。 英格兰银行（1694），最早具有中央银行的基 本性质和特征。1833年国会通过法案，规定英格兰 银行的银行券是全国唯一的法偿货币。 特点：还未完全垄断货币发行。 第二阶段：1844年英国国会通过《皮尔条 例》，将英格兰银行分为发行部和银行部，将货 币发行业务和银行业务分离，奠定了现代中央银 行的组织模式。 1854年英格兰银行成为英国的票据中心，实行 对各银行之间清算差额进行结算的方法，极大地 简化了结算手续。 最后贷款人制度。 英格兰银行成为各国仿效的榜样。至1913年， 有29个国家建立了中央银行。 我国：大清户部银行（1905）具有部分中央银 行职能（铸造货币、代理国库、发行纸币、经理公 债）的。 1920年 比利时的布鲁塞尔会议建议没有建立 中央银行的国家尽快建立中央银行。其间有40几个 国家建立了中央银行。我国于1928年建立了中央银 行。 第三阶段：第二次世界大战以后，各国普遍建 立了中央银行。 为了利用中央银行推行财政金融政策，加强了 对中央银行的控制，法国于1945年，英国于1946年 将法兰西银行和英格兰收归国有。 德国由国家投资创建了德意志联邦银行。 美国通过《充分就业法》、日本通过《新银行 法》，在法律上规定了中央银行在促进经济发展和 就业方面的职责。 二，中央银行的类型 1，中央银行的所有制类型 1）国家所有的中央银行 （大多数国家，中、英、法等） 2）半国家的中央银行 （日本、墨西哥等） 3）私人股份制中央银行 2，中央银行体制的类型 1）单一中央银行体制 2）二元中央银行体制 （联邦制：美、澳等） 3）准中央银行体制 （ 香港、新加坡等） 4）跨国中央银行体制 （欧洲、西非、中非等） 5）美国联邦储备体系 反对中央集权是美国政治的特点，同时美国人 对金融业持怀疑态度，因此，美国建立中央银行的 两次企图都遭到反对而归于失败。一次是在1791年 建立的第一美国银行，于1811年在期限到来时没能 获得延续而解散。另一次是1816年建立的第二美国 银行，在1832年要求延长经营许可被否决后于1836 年关闭。 但是，缺乏持有准备金的银行体系和最后贷款 人之后，金融市场的混乱成为美国经济中的必然现 象，银行恐慌有规律地发生，因此，虽然较之欧洲 国家晚了一些也不得不于1913年建立了联邦储备体 系。 联邦储备银行：美国全国划分为12个联邦储备 区，建立12家联邦储备银行。 每个联邦储备银行有9名董事，分为A、B、C三 类，A类董事3人，由职业银行家担任；B类董事3 人，农、工、商界的知名企业家担任；C类董事3 人，代表公众利益，既不能是银行官员、雇员，也 不能是股东。 A类B类董事由会员银行选举产生，C类董事由 联储理事会任命。 联储理事会：是联邦储备体系的最高领导机构，设 在华盛顿。 由7名理事组成，均由总统提名征得参议院同 意后任命。为了防止总统控制联储和把联储与政治 压力隔离开，理事任期长达14年，但不得连任。 为了防止突出某个地区的利益，理事须来自不 同的储备区。 理事会主席在理事中产生，任期4年，但可以 在理事任期内连任。传统上，一旦从主席位上退 下，也就同时退出理事会。 三，中央银行的性质 1，地位 1）为经济发展创造货币和信用条件，为经济 稳定运行提供保障；货币量的控制、支付清算、 最后贷款人。 2）是国家维持对外经济金融关系的重要纽 带； 国际间货币支付、交流、政策协调、参加国际组 织。 3）是最重要的宏观调控部门。 2，建立央