金融工具创新对财富管理发展影响研究-工商管理专业论文.docxVIP

万方数据 万方数据 附件五 上海交通大学 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定， 同意学校保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版， 允许论文被查阅和借阅。本人授权上海交通大学可以将本学位论文的 全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫 描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密口，在 年解密后适用本授权书。 本学位论文属于 不保密 。 (请在以上方框内打;) 时文出名4以 指导教师签名: 日期:\A1 阿年儿月 ，C 日 日期: 怦年〉月1 日 2 上梅交通大学硕士学位论文答辩决议 书 1113809324 所在 姓名 何学忠 夺去号 1113809324 学科  高级管理人员工商管现硕士 指导教师 朱宁 答辩 答辩 日期 2014-02-23 地点  上海交通大学上海陆级金融学院 1006教室 论文题目 金融工具创新对财富管理发烧影响研究 .-/ 投察表决结果 : 与 / 名 / 今 (同意票数/实到委员数/应到委员数〉 答辩结论: 危过口未通过 评语和决议: 以捕 f格问 M 叫[吨什草叶也 )以也 乒协年T 言也咛电讯步 (尤 - 与1-1 」告臼 A磊份、由J与Y亏协全， 叫hP咛多q j 丛- 市与 l很 艰辛及 妇年》月27H 辩辑: 职务 姓名 职称 单位 三等名/ 辩 委 主席 钱军 教授 上海交通大学上海高级金融学院 I供写 只 .马 委员 李峰 . 副教授 i二海交通大学 j气海满级 :金融学院 b 二二1立 成 员 委员 袁努志 教授 裳3号志 续 结支券绝 名 秘书 方声援东 研究实习员 上海 交通火学上海高级余融学院 斗1/7旬I叶) 注;:1、 万方数据 丘乙一 万方数据 万方数据 金融工具创新对财富管理发展影响研究 摘要 社会的发展进步使得人们物质财富积累增加，对财富管理的需求 导致理财产品和服务的多元化与个性化。但产品的设计离不开金融工 具的运用，美国 20 世纪 60 年代至 80 年代的金融创新主要集中在开 发新的金融工具，如期货、期权、互换等金融衍生产品，以及将计算 机技术和新的金融理论应用到证券投资组合、新产品设计、资金清算、 证券交易、证券分析等方面。20 世纪 90 年代初，大力拓展结构化产 品业务。这些结构化产品已经不是传统意义上的期权、期货或掉期产 品，而是多种基础产品与多种基本的衍生产品的复杂混合体，进一步 拓展了金融产品的边界，为客户的财富管理提供多样化的服务选择。 财富管理业务在中国开展的时间较短,相关研究在论证财富管理 业务的现状和开展必要性上较为充分,对金融工具和金融产品在财富 管理中的作用和基础性地位研究不足。国内财富市场的巨大潜力是人 所共知，但发展进展依然较为缓慢，这里面除了体制和人才等因素的 制约外，金融产品和工具的匮乏是重要原因，因此本文从金融工具创 新的角度，借鉴欧美发达市场经验的基础上，分析国内金融创新对财 富管理行业发展的促进作用。 在论文结构上，本文分为六章。第一章介绍论文选题的背景、意 义，国内外财富管理研究的综述，以及论文的创新之处和结构安排。 第二章分析欧美金融工具和产品的创新历史和金融创新的推动力量。 第三章结合欧美财富管理市场发展的历程和经验，分析金融工具创新 在推动财富管理业务发展中的作用。第四章分析我国金融工具创新的 历史、现状和发展趋势，及金融工具创新带来的监管挑战。第五章结 合国内财富管理的现状，分析了财富管理发展的制约因素。第六章分 析了金融创新背景下财富管理行业发展趋势，结合案例分析了高净值 人群的新投资机会，并对中资财富管理企业的国际化路径进行探讨。 关键字：财富管理、金融工具、金融创新 Researching on the effects of financial innovation on wealth management development ABSTRACT The social progress makes people accumulating wealth in a fast way, so this phenomenon leads the financial products and services to be more personalized and diversified. According to the US history, it shows that the design of products depend on the application of the financial instruments. From the 1960s to 1980s, financial inn