金融控股公司法律问题研究-法学·国际法学专业论文.docxVIP

摘要}? 摘要 }? ／随着金融创新、放松管制以及金融业国际化、一体化的发展，金融业务的融 合锻已成为全球金融业发展的趋势。有鉴于此，许多国家从本国金融业的历史和 现状出发，已经或正在修整制定有关金融控股公司的制度。 金融控股公司是在母公司或核心机构控制之下，由多家具备独立法人地位， 从事不同金融业务的金融机构组成的，通过股权杠杆控制作用，经营管理庞大金 融业务的联合体。其金融业务集银行、证券、保险、信托、基金、租赁等全方位 的金融服务于一身。在许多国家，金融控股公司甚至控制着非金融机构，其非金 融业务涵盖工业、商业等产业。 对此，国际上已经就金融控股公司的监管及其相关法律问题进行了深入的研 究。但是，中国的研究明显滞后，对中国当前分业经营体制下出现的金融控股公 司的形式和特点，以及由此引发的金融控股公司经营风险等均无深入考察，相关 研究成果也并不多见。因此，本文通过介绍英美曰等国家对金融控股公司的监管 和韩国有关金融控股公司的立法状况，针对中国当前分业经营体制下出现的金融 控股公司的形式和特点，就金融控股公司的监管及其相关法律问题进行探讨，以 减少金融控股公司在中国的经营风险。本文还提出要加强金融控股公司法律监管 的国际合作。7 } 本文分为6个部分； 引言部分。第一章是探讨金融控股公司的基本理论和法律界定。这里主要介 绍的是金融控股公司的意义，跟有关概念的比较，金融控股公司设立办法以及法 律界定。 第二章是各国金融控股公司的现状，对法律的冲击及监管对策。首先提到各 国金融控股公司的现状和法律上的冲击。然后介绍美国，英国，德国和日本等国 家金融业的变化，改革和体制。 第三章是韩国金融控股公司的立法状况和监管。这里专门提到在韩国发生金 融危机的原因，金融危机以后韩国金融业的变化。此外，介绍韩国金融控股公司 的意义，采用金融控股公司制度的主要背景和组织结构等。 第四章是探讨金融控股公司在中国的发展现状，模式选择和法律上特点。这 里介绍最近中国金融控股公司的现状和选择的模式。然后提到中国金融控股公司 的法律特征。 第五章就中国对金融控股公司的有效监管提出建议。首先分析现在中国金融 控股公司上存在的法律问题，然后提出法律对策建议。 AbstractWith Abstract With financial innovation，deregulation，intemutionalization and unification， multifunction of banking increasingly becomes the Wend of financial development． Thus，many countries，upon their financial histories and status quos，have adapted adapting their financial system to financial holding companies． Financial holding companies(banking groups)are units，which carry multifunction of banking through the leverage of stock ownership，consisting of multiple incorporated financial institutions，which carry on different financial business．They cover areas of COrn banking，securities，insurance，trust，funds，lease，etc．In many countries，financial holding companies even control non-financial institutions，which engage in jndustrial commercial activities． There have been a lot of deep going studies on studies on supervision of financial holding companies and related issues in the international society．However,studies in China obviously lag behind，relating to forms and features of financial holding companies under China’S present banking system and con