经济法概论 第十五章 金融法.pdf

第十五章 金融法 1 银行业监督管理法 2 中央银行法 3 商业银行法 4 外汇管理的法律规定 5 票据法 善良的心是最好的法律。——麦克莱 善良的心是最好的法律。——麦克莱 第十五章 金融法 • 学习目标： 1、了解银行业监管的主体及监管原则，央行的性质、业务范围及组织 机构，商行的性质及经营范围，外汇管理的内容，票据类型及特征。 2、理解银行业监管机构对金融机构设立及经常性的监管，央行的金融 业务范围，商行及其分支机构的设立，本票及支票的特殊规则。 3、掌握银行业监管机构监管的措施，央行的监管措施，商行的业务范 围及监管，汇票的主要票据行为。 4、能应用票据法基本理论在经济生活中正确运用票据。 5、能处理票据行为过程中违反票据法的事实。 • 重点、难点： 1、银行的基本业务或经营范围。 2、基本的票据行为。 善良的心是最好的法律。——麦克莱 善良的心是最好的法律。——麦克莱 第一节 银行业监管法 一、银行业监管概述 • 监管主体： 1、国务院银行业监管机构及其派出机构 2、地方政府、各级有关部门 • 监管对象： 概括言之—— 国务院银行业监管机构主要是对全国的银行业金融机 构及其业务活动（含在境外的业务活动）进行监管。 • 监管原则： 1、依法、公开、公正和效率的原则 2、独立监管原则 审慎监管原则的 目的何在？ 3、国内外协同监管的原则 4、审慎监管原则 善良的心是最好的法律。——麦克莱 善良的心是最好的法律。——麦克莱 第一节 银行业监管法 二、对银行业金融机构市场准入的监管 1、对银行业金融机构设立、变更、终止的批准 2、对银行业金融机构股东的审查 3、对银行业金融机构高级管理层任职资格的审查 三、对银行业金融机构的经常性监管 1、非现场的监督管理 2、现场检查 3、建立银行业突发事件处理机制 善良的心是最好的法律。——麦克莱 善良的心是最好的法律。——麦克莱 第一节 银行业监管法 四、银行业监管机构监管的措施 1、要求报送及责令披露有关信息 2、基于审慎监管的措施 （1）现场检查 （2）责令限期改正 3、监管谈话 4、接管或重组 5、撤销 6、对相关人员采取的措施 善良的心是最好的法律。——麦克莱 善良的心是最好的法律。——麦克莱 第二节 中央银行法 • 知识拓展—— 我国金融机构体系 我国的金融机构大致可分为四类： • 一是中央银行，即中国人民银行； • 二是商业银行，包括四大国有银行（中国银行、中国工商银行、中国 农业银行、中国建设银行）及交通银行、光大银行、招商银行等营利 性金融机构；另外还有城市商业银行、农村合作银行。 • 三是政策性银行，由政府出资组成，不以营利为主要经营目的，在特 定的专业性或者开发性领域，利用特殊的融资手段，为贯彻国家经济 和社会发展政策，从事政策性金融活动的金融机构，包括中国农业发 展银行、