金融监管法律制度.pptVIP

* * 金融监管法律制度 一、金融监管的多元化和一元化 金融业有分业经营和混业经营两种模式。与之相应，金融监管分为多元化和一元化两种模式。 混业经营和监管一元化成为金融业发展趋势，一元化监管使监管者责任明确，避免监管争议，有利于统一获取监管信息，掌控整体金融风险，提高监管效率。但要求高，难度大。 我国目前实行多元化监管体制，与目前金融业经营和政府管理水平相适应，较为合理。 二、银行业监督管理法1、银行业监督管理的主体和范围 管理主体：银监会为主、与央行分工协同 被管理主体：银行业金融机构，包括：商业银行、信用合作社、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、外资金融机构（优先适用《外资金融机构管理条例》）、邮政储蓄 2、银行业监督管理的原则和目标 银行业监督管理遵循依法、公开、公正和效率的原则，目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，维护银行业的公平竞争。 银行业监管包括合规监管和风险监管，在我国后者有待加强。 3、银行业金融机构的设立、变更和终止 （1）、设立 银监会依法审查批准商业银行和其他银行业金融机构的设立。 设立银行业金融机构的条件 银监会应在收到设立申请文件之日起的6个月内作出批准或者不批准的书面决定。 （ 2）、变更