封杀比特币不可能，但应有针对性监管制度-交通银行.PDFVIP

封杀比特币不可能，但应有针对性监管制度 针对利用比特币非法转移资产，同时还利用比特币的交 易时加杠杆等问题。央行应在比特币监管上进行有针对性的 监管。特别是在反洗钱、融资融币等方面加强监管，避免比 特币成为一个纯投机的金融资产。 从5 月13 日开始，一种名为“WaraCryptOr2.0”的蠕虫 病毒开始在互联网上蔓延，它可以使感染的电脑在 10 秒内 被锁住，电脑里所有文件全被加密无法打开，只有按弹窗提 示缴纳赎金才能解密。据欧洲刑警组织统计，最近爆发的 “WannaCry”勒索病毒已攻击了150个国家的20 多万台电脑。 计算机病毒自计算机诞生以来，一直与计算机相伴相生， 可谓道高一尺魔高一丈，人们也习惯了，但这次令人感到奇 怪的是，制造“WannaCry”病毒的黑客勒索的货币不是美元， 也不是欧元等世界性货币，而是比特币。 网络黑客为什么如此青睐比特币呢？首先，比特币与传 统的支付手段相比，要追踪比特币转账可能非常困难，它可 以绕开银行系统，在国家与国家间轻易转移资金。这意味着 监管者无法查到比特币的流通信息，这种匿名性使得比特币 成为黑客勒索赎金的首选。其次，比特币系统比较安全，不 易被轻易攻破。第三，价格疯狂上涨。从诞生之初到现在， 比特币价格经历了多次过山车般的上下震荡阶段，到今年又 出现了疯狂上涨，近来的最高日涨幅达到200 美元。2009 年 比特币刚出现时，1 美元差不多可以买到1300 枚比特币，到 勒索病毒爆发前几天，比特币价格创下了历史最高价，突破 了一盎司黄金 1264 美元大关，黑客选择比特币，也是看中 了比特币的升值空间。 此次黑客勒索时间将比特币交易存在三大风险暴露得 更加充分了，即一是较高的投机风险。比特币交易市场容量 较小，交易 24 小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易 被投机分子控制，产生剧烈波动，风险极大。普通投资者盲 目跟风容易遭受重大损失。二是较高的洗钱风险。由于比特 币交易具有匿名性和不受地域限制的特点，其资金流向难以 监测，为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。三是被违法犯罪 分子或组织利用的风险。目前，国际上还出现了利用比特币 进行毒品、枪支交易等犯罪活动。 最近，有研究者提出要封杀比特币，原因在于比特币现 在就是一种“公开的”地下金融，央行根本无法有效管控， 因此要予以封杀，以便控制金融风险。实际上，在交易量不 算很大的现在来控制比特币，远比今后控制更为有利，如果 真到了交易规模巨大、社会影响巨大的时候再采取刹车措施， 那将又是自己挖坑自己跳的结果，会造成巨大的冲击。封杀 比特币在中国的交易，迟禁不如早禁。 我们认为，比特币建立在一个无国界的平台上，要封杀 几乎不可能的。而且现在比特币和比特币交易平台已经具有 了金融的属性，想通过切断数字货币平台与金融机构、支付 机构的联系恐怕难以成功。数字货币的原理使其不可能被一 个国家完全封锁，希望通过切断交易使其自生自灭，结果只 是让资金来往渠道更加隐蔽，反而加大了监管难度。因此， 我们所面对的问题并不是如何将以比特币为代表的数字货 币消灭，而是应该进行有效监管并加以利用。 目前，国内出台的直接针对比特币监管的办法主要是两 条通知：一条是2013 年12 月5 日，央行等五部委发布《关 于防范比特币风险的通知》，界定比特币是一种虚拟商品， 不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接 或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。另一条是 2014 年3 月中旬，央行发布《关于进一步加强比特币风险防 范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币 交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务。 从国际上看，当前各国对比特币平台的运行管理，从普 遍存在法规制度的缺乏、机构监管的缺位、行为制约的缺失 等问题到目前积极开展行动，逐步通过立法规范比特币交易。 其中，美国商品期货委员会将比特币归类于“商品”，各州 相继推出数字货币监管法规；日本将比特币交易所纳入日本 金融服务局（FSA ）的管辖之中，比特币交易所上线之前必 须在FSA 登记，并且要提交年度财政报告，还要走审计程序； 澳大利亚对比特币征收增值税并要求比特币公司提供详细 的客户信息；厄瓜多尔国民大会 2014 年通过了修改国家现 有货币和金融法律的法案，法案禁止比特币和其他去中心化 数字货币；玻利维亚中央银行于同年正式下令禁止不由政府 发行或管理的任何货币；冰岛外汇交易法禁止民众进行电子 货币比特币的外汇交易。