毕业论文-浅析企业货币资金问题与对策.docVIP

毕业论文-浅析企业货币资金问题与对策 第 PAGE \* Arabic \* MERGEFORMAT 12 页 内容摘要 企业的发展离不开资金的支持，这是企业日常生产活动的基础，因此企业需要合理规划资金才能更好地发展。当前，企业内部的货币资金项目的管理现状主要呈现融资困难、资金管理制度不严、会计人员的缺失、财务管理手段地下等问题，根据这些货币资金管理的不良现象，本文制定出了一些重要的解决措施，在培养精英管理人才、资金管理制度强化、完善财务管理内容、借贷筹划、监督机制捕捉、会计账目管理、筹资效果延伸等内容进行了讲述，希望能够在原有问题基础上，建立一整套的解决方案研究平台，使整体性的建设内容能够带动企业货币资金管理的有效提升，为企业的整体发展打下良好的基础。 关键词：货币资金 存在问题 对策 现金预算 融资 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc384293893前言 1 HYPERLINK \l _Toc384293894一、企业货币资金的含义与作用 1 HYPERLINK \l _Toc384293895二、企业货币资金管理中存在的问题 2 HYPERLINK \l _Toc384293896（一）企业库存现金的管理现状 2 HYPERLINK \l _Toc384293897（二）银行存款管理现状分析 3 HYPERLINK \l _Toc384293898（三）资金运作能力存在的现状 3 HYPERLINK \l _Toc384293900（四）企业资金管理与控制相关制度不完善, 无章可循 3 HYPERLINK \l _Toc384293901（五）融资支持的困难 4 HYPERLINK \l _Toc384293902（六）流动资金严重受限 4 HYPERLINK \l _Toc384293903三、完善企业货币资金管理的对策 4 HYPERLINK \l _Toc384293904（一）建立与完善企业货币资金控制的各项规章制度 5 HYPERLINK \l _Toc384293905（二）自身的技术创新发展建设 5 HYPERLINK \l _Toc384293906（三）发展民间借贷银行 5 HYPERLINK \l _Toc384293908（四）全方位资金管理 6 HYPERLINK \l _Toc384293909（五）解决资金周转的“瓶颈” 6 HYPERLINK \l _Toc384293910（六）提升融资效果 7 HYPERLINK \l _Toc384293911（七）完善现金预算 7 HYPERLINK \l _Toc384293912参 考 文 献 9 浅析企业货币资金问题与对策 前言 企业的货币资金是在企业日常经营中的货币形式的资金，包括了现金和存款，其有着很强的流动性，是企业资产的重要成分，对货币资金进行合理规划，对企业的发展至关重要，这是企业经营活动的必须，也是企业进行投资发展的绝对基础。然而，企业内部的货币资金管理是比较复杂的一个事项，所以建立良好的管理机制、培养高素质的管理人才，将企业的库存现金、银行现金、其他资金等都完善重视起来，提高资金管理水平，才能够将促进性的建设方案呈现出来，为企业的发展建设做出相应的贡献。 本文首先将企业货币资金的管理现状中的各个问题都呈现出来，根据这些不足，再制定出相应的解决对策来，为读者呈现一个较好的企业货币资金管理的最佳效果来，以供参考。 一、企业货币资金的作用与影响 企业资金在企业的地位不言而喻，而且流动性强，但也容易出现问题，其作为常规的支付方式，可以进行投资，支付和各种行为，容易被盗窃和挪用，给企业造成损失。因此，每个企业应特别重视货币资金严格的管理和控制。企业资金对生产经营的影响有很多，主要是体现在在企业生产运营的全部过程中，资金是贯穿企业的生产经营首要途径。企业对货币资金进行控制和规划，给企业造成的影响十分重要。在其日常的生产过程中，资金的存在形态不仅仅是价值形态，而且会促使在生产过程中的增值；劳动者依照劳动资料进行加工，这样劳动对象的在企业中的价值就转移到了生产的产品中。产品的收库验收，企业结束了生产过程，把投入的资金转化成了成品资金；产品通过销售，实现资金的收入，成品资金回复到可支配的资金中，从而促成了企业资金的一个周期性的循环，推动了一个企业的“血液”流通。 资金是企业在发展过程中的生命线，是能够使生产连续的链条，也是一个企业持续经营的保障。因此，加强货币资金内部的规划控制是十分关键的；再者，企业的货币资金管理内容的强化与创新，能够帮助企业在将来的发展中，找到更好的发展方向。同时，只有完善的资金管理，才能有效的提高资金的实用效率，才会更好的延长一个企业的生命线。 二 、企业货币资金