全球汇款资金方向.pptxVIP

全球汇款-同业关系 同业账类型 账户余额方向 汇款方向 汇入方向 我行分行机构 映射账户行号 我行角色 同业存放 贷+ 内部往账户 -同业存放 同业存放-内部来账户 非 开户行 存放同业 借- 内部往账户 -存放同业 存放同业-内部来账户 非 有 联行存放 贷+ 内部往账户 -联行存放 联行存放-内部来账户 是 开户行 存放联行 贷- 内部往账户 -存放联行 存放联行-内部来账户 是 有 同业账户 分类 汇出汇款业务资金方向 1.汇款行付款 2.我行账户扣出资金 1.汇款行付款。 2.同业账户进账。 付款头寸 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 汇款汇入业务资金方向 收款头寸 我行账户中扣除资金 同业账户中扣除资金 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 汇款转汇业务资金方向 1.收款头寸 2.付款头寸 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 汇出-汇入 汇款客户 汇出行 1.同业存放 2.联行存放 汇出付款 同业账户进账 汇入行 1.存放同业 2.存放联行 取出资金 收益人 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 汇出-汇入-转汇 汇出行 1.同业存放 2.联行存放 汇出付款 同业账户进账 汇入行 1.存放同业 2.存放联行 汇出 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 汇入对账单 备注：汇出行和汇款行的角度考虑 票汇资金方向 清算 付款行 同业账支取 发送账单 开票行 接收对账单 结清 内部账借记给同业往账 往账户借记给银行账户 付款行 同业账进入资金 备注：结清后同业记账 票汇结清资金往来 1 付款行承兑 2 付款行清算账 同业存放支取金额 存放同业扣除金额 3 开票行票汇结清 行内入同业账 4 开票行同业清算付款 我行账户付款 同业存放入账 5 付款行 同业存放入账 存放同业入账 备注：票汇结清参见存放同业和同业存放需要注意 账户行行号 和 系统账号 　 　 账户 同业记账问题事项查明 汇款汇出 　 　 　 1 所有账户 有/无当前汇款币种的账户银行 2 存放同业存放联行 可支付余额 3 存放同业存放联行 是/否可透支 4 存放同业存放联行 透支额度上限 5 　 系统因素 汇款汇入 　 　 　 1 模拟2类支付报文 核对附款行收款行 2 所有账户 有/无当前汇款币种的账户银行 3 所有账户 同业系统往来账户查询明细原因 4 同业存放联行存放 可支付余额 5 同业存放联行存放 是/否可透支 6 同业存放联行存放 透支额度上限 7 同业存放联行存放 同币种下的同业存放联行存放是否启用优先标识 8 　 系统因素 汇款同业记账的事项 转汇 参见汇入汇出 汇款退汇 参见汇入