银行承兑汇票业务操作风险防控方案讲解.pdf

银行承兑汇票业务操作风险 银行承兑汇票业务操作风险 防控方案讲解 防控方案讲解 主讲主讲：刘志刚：刘志刚 主讲主讲：：刘志刚刘志刚 主讲主讲：刘志刚：刘志刚 主讲主讲：：刘志刚刘志刚 年77月月 年77月月 年77月月 年77月月 主要内容主要内容 主要内容主要内容 一、一、方案编写的意义和思路方案编写的意义和思路 一一、、方案编写的意义和思路方案编写的意义和思路 二、二、贴现业务贴现业务 二二、、贴现业务贴现业务 三、三、承兑业务承兑业务 三三、、承兑业务承兑业务 四、四、贯彻落实的具体要求贯彻落实的具体要求 四四、、贯彻落实的具体要求贯彻落实的具体要求 2 方案编写意义和思路方案编写意义和思路 方案编写意义和思路方案编写意义和思路 方案编写意义和思路方案编写意义和思路 方案编写意义和思路方案编写意义和思路 （一（一））承兑汇票业务的特点承兑汇票业务的特点 （（一一））承兑汇票业务的特点承兑汇票业务的特点 1、高风险、高风险、案件高发部位、案件高发部位。。 、、高风险高风险、、案件高发部位案件高发部位。。 2、业务流程复杂、业务流程复杂、涉及部门、涉及部门、岗位多、岗位多、风险、风险 、、业务流程复杂业务流程复杂、、涉及部门涉及部门、、岗位多岗位多、、风险风险 潜伏时间长潜伏时间长。。 潜伏时间长潜伏时间长。。 3、外部监管重点、外部监管重点。。 、、外部监管重点外部监管重点。。 （二（二））银监局的要求银监局的要求 （（二二））银监局的要求银监局的要求 2008年年4月月28 日下发日下发《关于开展票据业务风《关于开展票据业务风 年年 月月 日下发日下发《《关于开展票据业务风关于开展票据业务风 险排查的通知险排查的通知》苏银监办》苏银监办 （（2008 ））90号号 险排查的通知险排查的通知》》苏银监办苏银监办 （（ ）） 号号 4 要求对票据业务关键环节落实情况进行排查要求对票据业务关键环节落实情况进行排查 要求对票据业务关键环节落实情况进行排查要求对票据业务关键环节落实情况进行排查 1、真实贸易背景、真实贸易背景 、、真实贸易背景真实贸易背景 2、票据的保管和交接、票据的保管和交接 、、票据的保管和交接票据的保管和交接 3、验票、验票 、、验票验票 4、查询查复、查询查复 、、查询查复查询查复 （三（三）、）、省分行党委十分重视省分行党委十分重视，，5月月16 日召开行长办公会日召开行长办公会。。 （（三三）、）、省分行党委十分重视省分行党委十分重视，， 月月 日召开行长办公会日召开行长办公会。。 张援朝行长对强化大额资金业务和业务票据业务风险管张援朝行长对强化大额资金业务和业务票