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派出所对金城辖区诈骗警情分析及对策建议 当前各类诈骗案件频发，从诈骗方式上划分，具体有以 下十九种类型： 一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发 布超低价格出售车辆、手机、电脑信息，先诈骗货款，再以 货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因, 要求补“关税”“手续费”“运费”“风险金”等为借口, 实施诈骗。年 月曰，软件园园林公司员工贾某在网（） 上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息，与卖家联系后约定用 元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑，当日，他通过 工商银行网银将钱转入了指定账户。3月12日，骗子打电话 给他说为防止工商部门检查，再交 元风险金，货到后退回, 贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。3月13日， 贾又收到骗子的电话，称要交元的手续费，这时他才意识 到被骗。 二是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发 布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系 诈骗犯罪分子时，犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资 款”,“手续费”“好处费” “利息”“保证金”,以诈骗 钱财；或者索要事主银行账户，再通过层层设套，窃取事主 银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。年 月曰, 美术学院学生王某在易贷网（）上联系一家可以低息贷款的 公司，对方称先交元利息即可当日放款，王某同意了。后 对方又让她汇款元保证金，王在湖北经济学院内邮储窗口 汇出此款后发现被骗并拨打110,民警迅速出警帮其追回了 丿IS O 三是中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发大量中奖 短信、在网上设置弹出窗口等手段，假称彩票中奖、电话号 码中奖、QQ号码中奖等中奖信息，要求中奖人打“兑奖热 线”电话，以先交纳“个人所得税”“公证费”“转帐手续 费”等为借口，诈骗钱财。年1月24日，科技大学学生龚 某接到“非常6+1”的中奖短信称中奖元，经拨打热线电 话确认后，按照对方的指示先后用工商银行网银、ATM机转 出元“手续费”、元“个人所得税”后，发现被骗。 四是固话欠费信息诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群 发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主 否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充司法、 银监等部门，以银行帐户涉案被冻结等为借口，要求事主把 帐户内存款转到所谓的“安全帐户”实施诈骗。年4月20 日，大学教师李某在家中接到一个自称电信工作人员打来电 话，称其固话欠费元。对方解释道，李某的身份证被人在 江苏无锡办了个座机产生了欠费；另外还有人利用她的身份 证办理了招商银行卡，该卡欠费20万元。当她表示质疑时, 对方又将电话转入所谓的无锡公安局，一名自称是无锡公安 男子接电话，称李某卷入银行工作人员利用职务诈骗的犯罪 团伙案件中，要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所 谓的“公安人员”还说，由于所涉经济案件重大，正在侦查 中，要求李某不要告诉其他人，包括家人。李某相信了 “公 安人员”的话，随即到银行向对方指定账号汇款20余万元。 年5月3日8时，金城科技大学居民胡某接到自称金城市中 级法院电话，称其信用卡在北京恶意欠费兀，将对其恶意 欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡，对方便将电话转 到“市公安局110案件举报中心”，一 “陈警官”称胡某已 牵扯进一桩大案，并询问清楚胡某有哪些银行卡，卡内有多 少钱，之后又将电话转到李检察官，李检察官提出要胡某证 实自己有财力而不会去犯罪，让其分四次将其指定账户中汇 款 万余元，直至月 日对方还以各种理由让其汇款，胡某 才意识到被骗。 五是冒充银行部门短信诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发 功能，发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容，并留下 咨询电话。受害人拨打咨询电话后，被要求持银行卡到ATM 机输入密码进行所谓的“查询、设置”防火墙，保护、开通 网上电子银行帐户”等操作，实际是进行诈骗转账。或者发 送短信称其银行卡即将被冻结，速与之联系，从而行骗。或 者发出温馨提醒“我行将划走您账上 元，详询电话XXXX” 等方式行骗。年4月8日，大学学生焦某接到一条消费提 示短信，称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短 信中留下的咨询电话后，对方自称是建设银行客服中心，为 了保证焦某账户的剩余资金，要求其按照指示去ATM机上操 作，最终焦某账上的元被转入骗子提供的账户中。2011年 5月5日，科技大学学生冉某收到自称省银监局短信，称其 身份信息被盗用，账户已不安全，要求其将账户内资金转到 指定账户安全内，被骗现金 元。 六是退税诈骗。犯罪嫌疑人拨打受害人电话，声称按国 家新政策可以退还部分税费等，并准确说出事主的个人信 息、房产或车辆信息，使事主信以为真，便向对方提供的帐 户转入所谓的“手续费”等虚假费用。年4月7日，李某 接到一自称是国家稅务总局工作人员电话，对方在电话中报