浅析金融机构如何防范化解案件风险.docxVIP

浅析金融机构如何防范化解案件风险 ?132?价值工程 浅析金融机构如何防范化解案件风险 HowtoGuardAgainstandDefuseRiskCasesforFinanciallnstitutions 柳晓精 LiuXiaojing (中国建设银行股份有限公司张家口分行，张家口 075000) (ZhangjiakouBranchofChinaConstructionBankCorporation,Zhangjiako U075000,China) 摘要:本文以近年来银行业案件高发为切入点，全面阐述了当前金融 机构案件防控所面临的形势，深入剖析了金融机构案件风险原因，并在 此基础上提出了遏制案件发生的一些建议. Abstract:Takingthehighfrequencyoflhecasecrimeofbankinrecentyearsast hebreakthroughpoint,thispaperexpoundsthesituationof preventionandcontrolthatthecurrentfinancialinstitutionscaseface,explore sthereasonforcaseriskinfinancialorganizations,andproposessome suggestionsinthisfoundation. 关键词:金融机构;案件防控;行为排查 Keywords: financialinstitutions;casecrimepreventionandcontrol ;behavio rgrate 中图分类号:F83 文献标识码：A 文章编 号:1006—4311(2011)17—0132—02 0引言 近年来，银行业暴露出的一些案件，特别是大案要案,C经对整 个行业的发展构成了巨大威助,给国家，社会和金融机构造成了极 大的危害,严重干扰着银行业健康有序的发展.这些案件不但给银 行带来了重大资金损失，也严重损害了银行的声誉.为此，笔者结合 当前金融机构案件防控实际，谈谈如何防范和化解案件风险，以达 到遏制和消灭案件之目的. 1当前金融机构案件防控面临形势 当前宏观经济形势的诸多不确定性因素,使金融机构面临的经 营环境与既往相比更为复杂多变?从近期看，由于国家经济金融政策 的调整，信贷紧缩造成资金紧张,加之外部欺诈，内外勾结形成的操 作风险呈现集中增长态势,对银行业的安全运营造成现实威胁?但 是，从内部检查和外部监管发现,各金融机构在经营管理中仍然暴露 出了一些操作问题和风险隐患,甚至司法机关介入的事情也频频发 生，这说明当前面临防范案件的形势非常严峻,应引起各级监管部门 和各金融机构管理人员的高度重视?主要表现在一些基层支行和部 门存在管理松弛，内控制度不落实，监督检查流于形式等问题?该发 现的问题发现不了，该执行的制度执行不好,有的好人主义思想严 重，发现问题大事化小，小事化了，怕得罪人?特别是个别管理人员不 听招呼，我行我素，上级三令五申强调的规章制度，到了某些支行和 作者简介:柳晓精(1962 一),男涧北怀安人，职务等级:七职等，纪委书 记，党 委委员，工会主任，研究方向为投资管理. 部门就大打折扣，贯彻落实不到位，执行不力，最后酿成了问题. 2金融机构案件风险原因剖析 造成有章不循，违章操作现象的主要原因，笔者认为有以下几 个方面:一是管理人员防案件，防风险的意识淡薄，认识不到位，对 案件防范重视不够?个别支行确实存在一手软，一手硬的现象，抓 业务发展的劲头比较足，抓内部管理，案件防范力度不够?二是在基 础管理和内控制度建设上存在薄弱环节，基础管理工作比较脆弱， 内控制度与业务快速发展不相适应的问题比较普遍?三是部分员工 按章操作意识淡薄，同志间无原则信任，互不设防，工作中简化程 序，违章操作,不按规定办事.特别是对领导人员的违规违纪或违法 行为不抵制,不报告，甚至为领导出谋划策,参与违规操作?四是抓 工作不深不细，落实制度走过场.比如在员工行为排查工作中，排查 不到位，走过场的现象比较普遍，管理人员不能及时掌握员工的思 想变化，对案件隐患不能及时发现和制止. 3以人为本?坚决遏制案件的发生 3.1加强教育，筑牢防线,以正确的导向引导人教育是筑牢的 思想防线的有效途径?犯罪行为发生与否，主要取决于行为主体的 思想动因，而净化人的思想，必须依靠长期的思想教育，通过思想教 育有助于形成稳定的价值取向.当前应在教育的针对性，实用性上 下功夫?主要抓好”五项教育呀IT三个层面二即:增强抓好员工责一 图4状态2的概率 的状态转换，但由状态1向状态2,3转换后所持续的时间较短，因 此股指期货的大部分时间都处在状态1, 一旦发生大涨大跌情况， 也会迅速冋落到状态1