保险公司8月两核宣导资料汇编.pptxVIP

8月两核宣导 有收到过这样的问题件吗？ 函件内容——根据监管要求及公司相关规定，客户投保时必须留存该单投保人、被保险人、非法定受益人有效证件复印件。本次未按标准提供被保人的有效证件复印件，请核实后联系客户重新提交。如确认需变更投保时的客户姓名或证件类型时，请务必自行办理保全变更手续后再回复本函件。问题件典型案例——客户证件错误 情况一：投保时确是忘记提供证件复印件，参照函件提示，提供对应客户的证件复印件回销函件即可。 情况二：投保时确定已经提供过客户的有效证件，请先核实客户姓名是否正确。常见是上传保单时将客户的姓名打错了，导致上传信息与提供的资料信息不一致，导致下发问题件。在制作投保书时，容易将客户姓名打错，例如：侯—候 惠—慧 晨—辰 风—凤 峰—锋 如何回销：方法一：如果投保单已经承保，请先办理保全变更业务，变更成功后再回销新契约问题件，并在问题件中写明客户正确的姓名，一定注明：已办理保全变更，方便后援中心回销。方法二：如果投保单还没有承保，请直接在问题件中说明错误的原因，告知客户正确的姓名，并附上一张客户的证件复印件回销函件即可。 问题件典型案例——客户证件错误老客户差异化投保规则 总部政策调整背景：公司老客户占比达到三成以上，老客户转介绍的占比更高；相比新客户，老客户风险更小，再次投保后延期拒保比率很少，且赔付率低；老客户再开发相对容易；老客户差异化投保规则（一） 政策优势：优化了老客户保额计算方式，简化了投保手续，直接减少客户体检，让老客户的保单更加容易承保； 适合人群：2年以上的老客户；既往无异常的投保、核保、体检、理赔、保全等记录；本次投保告知正常；客户职业风险等级为1-4级。2013年8月19日起执行 差异化投保规则：18-55周岁、投保两年以上的老客户新投保一定保额时，不计入累计寿险风险保额、累计重疾责任保额、累计意外险风险保额，如 18-40周岁，新投保寿险风险保额、重疾责任保额、意外险风险保额≤30万时，寿险及重疾险、意外险的保额不累计计算； 历史保单体检保额计算规则： 老客户既往已承保保单，按保单经过年度计算体检保额：详情请见后续海报宣传保单经过年度老保单寿险保额及重疾险保额在计算体检标准时计算方式≥5年不再计入客户累计寿险保额及重疾险保额≥3年且5年按50%计入客户寿险保额及重疾险保额如该保单办理过复效、加保、新增长期附加险，则保单经过年度按最后一次复效、加保、新增长期附加险生效时间计算；高端客户体检方案高额件投保，下发体检函，伙伴们是否有下列担忧：体检项目这么少，客户看不上眼；体检排队，耽误时间长，客户没有时间；所有人都一起体检，享受一样的服务，客户没有良好感受；体检环境太一般了；体检医师专业吗？……高端客户体检服务方案来啦！全力支持队伍高额件销售！提升高端客户满意度！详情请见后续海报此方案自2013年8月起执行……高端客户体检标准及服务流程高端客户定义：本次投保人身险保额≥100万元且规模保费≥1万元；或者本次投保人身险保额50万元且规模保费≥2万元；本次同时投保多单，可按累计人身险保额及累计保费计算；按规则需要体检的客户；高端客户服务流程：业务员递交《前置咨询申请表》新契约达标件业服柜面24小时内物流进入体检流程核保专家与业务员直接沟通作出前置核保决定核保专家业务伙伴需要关注的事：1、《高额件前置咨询申请表》在营业部内勤、E行销网、业服柜面放置，可以随时领取或下载使用；2、通过高额件前置咨询的达标客户，方可享受“分公司高端客户体检服务方案”；高端客户体检地点及体检服务项目1、为高端客户提供如下8项温馨、专业、贴心、省时的服务：体检前体检中体检后短信提醒专人电话预约VIP体检专区绿色通道赠送鲜花专属早餐健康升级健康指导★★★★★★★★2、健康升级，为高端客户提供更多的健康检查项目：增加客户关注的肿瘤筛选、胸片、心脏彩超等项目，人均体检费用达到700元喔；3、根据上半年承保高额件体检状况及总公司的规定，共有30人达到标准，均集中在银川，故在银川试点开展高端客户体检服务；上半年理赔概况及十大理赔案例理赔作业整体情况（1/2）金额单位：万元类型 机构银川本部吴忠中支中卫中支石嘴山中支固原中支合计正常给付件数55412939192221719012663金额2034.05903.07502.9829.3371.164340.51占比40.3%21.4%14.0%15.8%0.7%92.2%非正常给付件数3261678414314734金额221.8991.4843.0994.515.88456.85占比2.4%1.2%0.6%1.0%0.1%5.3%给付合计件数586731062006231410413397金额2255.9499