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国民收入核算 海通证券股份有限公司融资融券业务介绍 二〇一三年十月 * 主要内容 一、为什么要开立融资融券 二、基本概念及发展现状 （一）融资融券基本概念 （二）融资融券发展现状 三、准入门槛 四、担保品的提交 五、成本核算 六、两融风险 为什么要开立融资融券 已成为常规业务，有必要开通 同等条件下，其杠杆属性更容易在趋势确定的行情中取得优势。 各项创新业务的发展，对传统股票投资分析发出挑战，必须了解影响股价波动的新增因素。 成为后续创新业务的必备条件 如：个股期权业务规定客户必须开通两融业务 * * 融资融券是证券信用交易的基本模式之一，包含融资业务和融券业务，既包括证券公司对投资者的融资、融券，又包括金融机构对证券公司的融资、融券。 融资业务指证券公司或金融机构向客户出借资金供其买入标的证券，并约定一定期限后卖出该证券，归还所借资金。通俗地说就是借钱买证券，又称为“买空”。 融券业务是指证券公司或金融机构向客户出借证券供其卖出，并约定一定期限后客户买入证券，归还所借证券，通俗地说是借证券来卖，又称为“卖空”。 一、基本概念及发展状况 融资融券发展现状 截至10月16日，融资融券交易余额为3101亿，相对于去年末的895亿元增加346.53%，创历史新高。融资融券第三次扩容标的由494只增至700只，新标的对两市净融资买入贡献度高达85%。两融每日成交额已占A股总成交额十分之一左右，且有不断上升态势 融资余额占比进一步增加。截至10月11日，两市融资余额达2991.54亿元，占比为98.76%，较第二次扩容前的96.15%增长2.61个百分点；融券余额为37.46亿元，占比仅剩1.24%。从两市各自的交易量来看，沪市和深市的两融余额分别突破2000亿元和1000亿元，达到2000.51亿元和1028.49亿元。 * 准入门槛 开户时间要求：在我公司营业部开户6个月以上，已上线第三方存管并实际连通的投资者； 资金要求：投资者须为10万以上资产的机构或个人； 账户要求：深圳或上海股东账户指定在我公司席位上，且在其他券商没有开通两融账户。 有一定风险承受能力和盈利能力的投资者； 不是过度投机权证的投资者，没有监管机构认定的其它违规行为。 * 担保品提交 担保物包括现金和担保证券。是指证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，以及上述资金、证券的孳息等，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物，即投资者信用资金账户和信用证券账户内的所有资产构成其对证券公司融资融券所生债务的担保物。投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围以外的证券。 投资者在进行融资融券交易之前，应通过“海通融资融券网上委托软件”，将普通账户上的股票提交到信用账户上来。 * 交易软件下载及安装 * 1.登录海通官方网站 2.点击左侧“行情交易软件下载” 交易软件下载及安装 * 3.选择下载“海通融资融券网上委托软件” 4.双击安装文件 按提示完成安装 5.安装完成后得到图标 软件登录 * 1.双击图标 进入到左图登录界面 2.输入账号、密码后点击“连最快站点” 担保品划转 * 下图为担保品划转整体界面，请注意方框内红色字体的重要提示 担保品划转 * 1.在划转界面左侧菜单栏点击下方的“信用交易” 2.点击左侧菜单栏里的“担保品划转” 担保品划转 * 3.根据要划转股票所属市场，在顶部做对应选择，沪市股票选择“上海信用账户”，深市股票选择“深圳信用账户” 担保品划转 * 4.选择划转方向“普通=信用” 5.输入证券代码 6.输入过户数量 7.点击“确定”以完成划转 沪市股票划转 深市股票划转 担保品划转常见问答 * 1.问：什么时候可以开始划转？ 答：在收到95553两融业务开通短信后，T日起可对深市股票进行划转，划转时请按提示点选“其他券商”并输入席位号“265700”，输入深圳股东账户并勾选风险提示（T+1日划转深市股票无此项选择要求），沪市股票T+1日起可进行划转。 2.问：什么时间段划转有效？ 答：有效时间段为交易日9:30—— 15:00 3.手机炒股软件可以进行划转吗？ 答：截止到2013年6月，只能通过电脑（PC）端“融资融券网上委托软件”进行划转，手机炒股软件相关功能正在补充调试之中，功能完善后会统一说明。 4.问：我怎么知道划转成功没有？ 答：划转后会产生相应的流水记录，若流水记录状态栏提示“废单”，表示该笔提交有误，可重新提交；在流水记录中状态一栏提示“已报”、“未报”、“正报”、“未成交”的，成功与否最终以日终清算