银河金汇-瀚华小额贷款资产支持专项计划1号计划说明书.docxVIP

PAGE \* MERGEFORMAT150 银河金汇-瀚华小额贷款 资产支持专项计划1号 之 计划说明书 管理人 推广机构 二零一四年 月  重要提示 《银河金汇-瀚华小额贷款资产支持专项计划1号之计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）依据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）及其他有关规定制作，管理人保证本《计划说明书》的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容和误导性陈述。 “银河金汇-重庆瀚华小贷资产支持证券”是以优先/次级分层机制集合不同风险收益特征的投资者资金，投资目标资产的产品。 参与银河金汇-瀚华小额贷款资产支持专项计划1号（简称“专项计划”）的委托人保证其为合格投资者，并已阅知本《计划说明书》全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。 管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用专项计划资产，但不保证专项计划一定盈利，也不保证最低收益。 资产支持证券仅代表专项计划权益的相应份额，不属于管理人或者其他任何服务机构的负债。主管部门对本期证券发行的备案、上海证券交易所同意本期证券的挂牌转让，并不代表对本期证券的投资风险、价值或收益作出任何判断或保证。投资者应当认真阅读有关信息披露文件，进行独立的投资判断，自行承担投资风险。 本说明书对专项计划未来的收益预测仅供资产支持证券持有人参考，不构成管理人、托管人、推广机构或代理推广机构保证投资本金不受损失或取得最低收益的承诺。 管理人提醒，本专项计划的委托人务必仔细阅读《计划说明书》全文，包括正文的“第九章 风险揭示与防范措施”部分。 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc402262769 重要提示 PAGEREF _Toc402262769 \h 2 HYPERLINK \l _Toc402262770 释义 PAGEREF _Toc402262770 \h 4 HYPERLINK \l _Toc402262771 第一章 资产支持证券的基本情况 PAGEREF _Toc402262771 \h 14 HYPERLINK \l _Toc402262772 第二章 专项计划的交易结构 PAGEREF _Toc402262772 \h 18 HYPERLINK \l _Toc402262773 第三章 资产支持证券的信用增级方式 PAGEREF _Toc402262773 \h 20 HYPERLINK \l _Toc402262774 第四章 特定原始权益人、管理人和其他服务机构情况 PAGEREF _Toc402262774 \h 23 HYPERLINK \l _Toc402262775 第五章 基础资产情况及现金流预测分析 PAGEREF _Toc402262775 \h 41 HYPERLINK \l _Toc402262776 第六章 现金流归集、投资及分配 PAGEREF _Toc402262776 \h 52 HYPERLINK \l _Toc402262777 第七章 专项计划资产的管理安排 PAGEREF _Toc402262777 \h 62 HYPERLINK \l _Toc402262778 第八章 原始权益人风险自留的相关情况 PAGEREF _Toc402262778 \h 66 HYPERLINK \l _Toc402262779 第九章 风险揭示与防范措施 PAGEREF _Toc402262779 \h 68 HYPERLINK \l _Toc402262780 第十章 专项计划的设立、终止等事项 PAGEREF _Toc402262780 \h 77 HYPERLINK \l _Toc402262781 第十一章 资产支持证券的登记及转让安排 PAGEREF _Toc402262781 \h 84 HYPERLINK \l _Toc402262782 第十二章 信息披露安排 PAGEREF _Toc402262782 \h 86 HYPERLINK \l _Toc402262783 第十三章 资产支持证券持有人会议相关安排 PAGEREF _Toc402262783 \h 91 HYPERLINK \l _Toc402262784 第十四章 主要交易文件概要 PAGEREF _Toc402262784 \h 98 HYPERLINK \l _Toc402262785 第十五章 其他事项 PAGEREF _Toc402262785 \h 127 HYPERLINK \l _Toc402262786