基层银行如何防范和化解操作风险-金融学专业论文.docxVIP

原创性声明本儿蹭自声明：所量妊艄雏敝，是耗蛔晰瞧f旨导下，独立i新两荫：所取 原创性声明 本儿蹭自声明：所量妊艄雏敝，是耗蛔晰瞧f旨导下，独立i新两荫：所取 得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任伺其他个人或集体已经发 表或撰写过的科研成果。列席玻弹阿院作出重要贡献的个^、和集俺均己在文中以明 确茄蝴。本声明蝴封赣任由=朽帆 一：在址日瓤碰M／文 本胜了)辑山东=怒翔移∈保留、使雕剃戡醯咧搬窿，圊薛燃留或向国家 有关部门或柳构送妤色掀印黼电磁，允许沦翅龌鄞习；f口1昔丽本脓山东 大学可洲钥屿啦娩囱拖拱鹈赔盼内容旒k的镂嘶裤进行险索，可队衬朗卿、 佑墟．论文相醉醐邵颧酷刊捌 渊隘翻均踟池飙逝偈／d 山东人学硕上学位i{仑文基层银行如何防范和化解操作风险 山东人学硕上学位i{仑文 基层银行如何防范和化解操作风险 摘要 近年来，基层银行大案要案频发，操作风险正逐渐成为理论家和银行界关注 的焦点．由于操作风险存在的广泛性和隐蔽性，而目前又缺乏很好的计量工具和分析 模型对其进行系统有效的识别和监管，因此成为继信用风险之后威胁商业银行生存发 展的最主要风险因素，一旦爆发则会给商业银行带来重大损失甚至毁灭性打击。有效 遏制银行业尤其是基层银行案件高发成为当务之急。 现实中，操作风险给银行业造成的危害不胜枚举，但是，银行业及监管机构对操 作风险的研究也只是近几年的事，已经建立有效的操作风险管理框架的金融机构并不 多见，用于衡量和监控操作风险的各种模型和工具，也远没有信用风险管理和市场风 险管理那样的成熟：金融机构针对操作风险方面的内部控制与监管防范也远不如其他 两种风险那样缜密，在我国银行业不断改革的今天，风险管理正被提到前所未有的重 视地位，因此，加强银行业尤其是基层银行操作风险的研究具有非常重要的理论和现 实意义。 本文着力描述了基层银行操作风险的定义、特点、表现形式及成因，并致力 于摹层银行案件损失分布的研究。本文从阐述操作风险定义并从研究巴塞尔《新 资本协议》入手，结合中国国情，提出了我国商业银行业操作风险的定义并绘制 出操作风险主要内容结构图；通过案例实证分析，重点归纳出我国摹层银行操作 风险的主要特点、表现形式及成因：为进一步拓宽研究操作风险的深度和广度， 并为尽早建立系统的操作风险数据库捉供依据，本文占用～章的篇l嚼，研究基层 银行案件损失分布并对我国摹层银行目前面l临的操作风险给出一个初步的定量 结论。 通过以上对摹层银行操作风险的充分论证和分析，作者有针对性的提出跏范 和化解摹层银行操作风险的对策和建议，即酗范萆层银行操作风险应当从加强内 拧管理、人本管理和风险i}带入于．通过提升稍核和j临管力度。严密内部摔制。 强化操作执ij力．究符体系平lIiIJ4度建设、建移动念的豁拧计竹体系和I风险损失数 df东大学硕士中似论文据库等途径，真正构筑起操作风险的防范屏障，有效杜绝或减少螭层银行操作风 df东大学硕士中似论文 据库等途径，真正构筑起操作风险的防范屏障，有效杜绝或减少螭层银行操作风 险案件发生，确保我国商业银行改革的成功和金融体系的健康、可持续，快速发 展。 关键词：操作风险 基层银行 案件防范 内部控制 。f彩。I矿·，长 tIl尔大学坝1’#付论文AB tIl尔大学坝1’#付论文 AB STRACT In recent years，the grave cases of branch bank emerge in an endless stream and operation risk is becoming the focus which has’l，drown everybody’S close attention gradually．It is usually concealed and exists in a wide range．Due to the lack of helpful measurement tool and analysis modelmeasuring outfit．it is hard to supervises its system effectively．It now has become the main risk factor ofthreatenning the survival and development ofcommerciai bank following the credit risks．It will bring great loss to commercial bank once breaking out even crushing blow．Preventing the the happenning of banking grave cased，es