银行个人结售汇业务管理办法.docVIP

PAGE 5 PAGE 9 银行个人结售汇业务管理办法 （试行） 　 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc170531069 第一章 基本业务 3 HYPERLINK \l _Toc170531070 第一节 基本规定 3 HYPERLINK \l _Toc170531071 第二节 售汇 PAGEREF _Toc170531071 \h 4 HYPERLINK \l _Toc170531072 第三节 结汇 PAGEREF _Toc170531072 \h 5 HYPERLINK \l _Toc170531073 第四节 外币兑回 7 HYPERLINK \l _Toc170531074 第二章 特殊业务 7 HYPERLINK \l _Toc170531075 第一节 修改 PAGEREF _Toc170531075 \h 7 HYPERLINK \l _Toc170531076 第二节 取消 PAGEREF _Toc170531076 \h 7 HYPERLINK \l _Toc170531077 第三节 冲正 PAGEREF _Toc170531077 \h 7 HYPERLINK \l _Toc170531078 第三章 数据统计及报送 8 基本业务 基本规定 个人结售汇业务是指邮政储蓄银行为个人客户办理人民币与可自由兑换货币的兑换业务。邮政储蓄银行在开办个人结售汇业务初期只办理即期业务。 邮政储蓄银行在办理结售汇业务时须严格遵守国家有关外汇法律法规，不得变造、伪造及拆分交易。 对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。个人结汇和境内个人购汇年度总额均为每人每年等值５万美元。 年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。 个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其直系亲属代为办理。个人委托其直系亲属代办，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明。超过年度总额的购汇、结汇以及境外个人购汇，可以委托他人办理。个人委托他人代办，需提供双方有效身份证件、授权书和委托人的相关证明材料。 网点必须对客户提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核，并将有效身份证件复印件及相关证明材料随结售汇登记簿等日终上缴县局事后监督，妥善保存。 网点通过国际金融业务系统办理结售汇业务时，须先登录外汇局个人结售汇管理信息系统（以下简称“外汇局结售汇系统”）进行个人结售汇年度总额审核。 外汇局结售汇系统将银行机构分为三个级别，包括总行、省分行和营业网点。其主要功能包括业务操作、业务查询、业务修改、业务统计、业务监控等。 总行及省分行在外汇局结售汇系统中的业务权限管理员由国际业务系统中的综合管理员兼任；业务主管由国际业务系统中的业务主管兼任；业务管理员由国际业务系统中的业务管理员兼任。网点在外汇局结售汇系统中的业务权限管理员和业务主管由国际业务系统中的综合柜员兼任；业务管理员由国际业务系统中的支局长兼任；经办员由国际业务系统中的普通柜员兼任。 总行、省分行和营业网点申请接入外汇局结售汇系统，应满足系统技术接入条件，配备经培训的技术人员和业务操作人员，并能维护系统的正常运行。 总行、省分行和营业网点应按规定填写外汇局《银行经营即期结售汇业务备案表》，向外汇局提出系统接入申请。外汇局在对银行申请验收合格后，并将其中的一份备案表退还银行保存，予以准入。 网点在为客户办理结售汇业务时，应当按照下列流程办理： （一）按规定审核个人提供的证明材料。（二）登陆外汇局结售汇系统进行个人年度结售汇总额审核。通过审核的在外汇局结售汇系统上录入结售汇业务数据。（三）在国际业务系统上录入业务信息。 （四）打印银行购汇(结汇)业务申请书和结售汇业务水单等相关单据。 （五）网点综合柜员将国际业务系统中打印的结售汇业务登记簿、特殊业务登记簿等与外汇局结售汇系统中的交易明细表进行核对，逐笔进行勾挑，并加盖名章。 （六）每日营业终了，网点要将结售汇业务的原始凭单，包括申请书银行留存联、相关证明材料、代理人身份证复印件、结售汇业务水单（通用凭证）等，与营业轧账单、结售汇登记簿、特殊业务登记簿等报表一同上交县局事后监督员留存。 柜台找零、转利息结汇及其它小于等值100美元（含100美元）的结汇，不纳入外汇局结售汇系统。 售汇 个人售汇业务是指邮政储蓄银行依照中国人民银行及国家外汇管理局有关法律法规向需用外汇的境内个人和境外个人出售外汇的一项业务。 境内个人经常项目项下非经营性购汇，超过年度总额的，邮政储蓄银行应对如下相关证明材料进行审核： 自费出境学习学费或生活费购汇：