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保全基础知识培训;课程目标;走进保全——何谓保全？;保全项目分类;目录;一、我们可以使用的工具;一、我们可以使用的工具 二、保全规则介绍 如何阅读保全规则？ 保全作业的通用规则—基本要求 三、作业指导内容介绍 四、帮你理解和区分保全项目 五、常见保全问题答疑;二、保全规则介绍——如何阅读保全规则;二、保全规则介绍——保全作业的基本要求;常用应备文件：;需被保人同时在申请材料上签名同意的保全项目;特殊限制;不可批次受理项目;一、我们可以使用的工具 二、保全规则介绍 三、作业指导内容介绍 作业指导的架构 作业指导的主要内容 四、帮你理解和区分保全项目 五、常见保全问题答疑;;在每一个保全业务的作业指导中，均包含了以下内容： 适用范围：说明在何种情况下可适用该保全项目。 定义与术语：对该保全项目中涉及到的疑难名词进行解释说明。 风险防范：重点提示在受理该保全项目时，受理人员应注意的风 险防范点。 受理指导：对受理该保全项目时需注意的操作要点以及特殊情况 的应对方法进行了说明及规范。 相关表格：对该保全项目操作中涉及的表格进行列示。;目录;四、帮你理解和区分保全项目(1/5);[保单贷款]－ [部分领取] 客户以保单的现金价值为质押，向公司申请保单借款。在贷款期限内，客户须偿还借款本息，逾期未还的利息会滚入本金重新计息。 投连险、万能险可在合同有效期内申请部分领取现金价值。投连险的追加部分或万能险部分领取后，可以通过追加保费增加保单的现金价值。部分领取可能会收取手续费，追加保费进入账户价值时会扣除一定的初始费用。 [档次保障变更]－[加保、减保] 档次保障变更是对按档次或份数投保的险种，可在核保允许的范围内申请档次、投保份数及可选保障部分的变更。 加保、减保是对按保额投保的险种，可在核保允许的范围内申请保额的变更。万能险的保额与保费不直接相关，减保时无退费处理；其他险种减保相当于部分退保；除条款另有约定外，长期险不能加保。;[受益人变更]－[受益人资料变更] 受益人变更是受益对象发生变更，系统???作是将原受益人变更为无效，并新增受益人；受益人资料变更是受益人的客户资料发生变更，系统操作是更改现有受益人资料。 [年龄性别错误更正]－[客户资料变更] 客户的五项关键信息（姓名、性别、生日、证件类型、证件号码）中，姓名、证件类型和证件号码通过客户资料变更受理，性别、生日及由生日导致的证件号码变更通过年龄性别错误更正受理。区分因素：性别、生日变化会导致保单的费率发生变化。 [职业变更]－[补充告知] 补充告知是在投保或办理保全业务告知不实、告知遗漏时，对已告知事项的补充说明或重新告知，加费决定会追溯至告知日期；职业变更是对当前发生的职业变化进行变更，加费决定不向前追溯。;[附约终止]－[短期附险退保] 附约终止是约定短期附加险到本期保费交至日时结束效力，不退出未到期净保费；短期附险退保是在受理日解除附险合同，退出受理日至保费交至日的未到期净保费。 [契约约定变更]－[补充告知] 契约约定是契约约定的新增、变更和删除，系统中在契约约定变更中操作；特别约定的新增、变更和删除在补充告知中操作，此操作会送人工核保。 [交费频次变更]－[续期交费方式变更] 交费频次变更是指保单的交别在年交、半年交、季交和月交之间转换的操作；续期交费方式变更是指更改续期交费为转账或自交，以及变更续期交费账号的操作。;[续期期间]－[转账期间]－[暂停期间]－ [续保期间] 续期期间：保单交至日前30天至宽限期末； 转账期间：续期收费转账生盘至回盘期间； 暂停期间：保单置为暂停状态期间； 续保期间：续保抽挡后至保单收费前。;目录;五、为何要作如此要求？（1/3）;五、为何要作如此要求？（2/3）;五、为何要作如此要求？（3/3）;要点一、学习保全业务受理的基础知识和要点 要点二、帮助了解保全规则和保全作业指导 要点三，应掌握保全作业受理中的基本要求;Thank you !