平安综合金融合规故事汇.pptVIP

合规故事汇 综合 金融 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 故事一 严禁利用信用卡违规套现 5名东莞业务员为何全部离司 2015年2月，反洗钱中心监测到深圳、东莞、泉州等8家机构徐某等25名业务员利用POS机进行信用卡套现违规行为， 其中涉及东莞业务员5名：含高级主任1名、业务主任2名，正式业务员2名。经核实，涉案业务员被永久取消信用卡推荐资格，5名业务员均已离司。 对违法违规人员，视情况取消金融业务推荐资格，或交由公司品质处理，直至解除代理人合同，如已触犯国家法律法规，则将其移交司法机关依法进行处置。 公司制度 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 商户：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。 持卡人：持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。 信用卡违规套现，最高以非法经营罪和信用卡诈骗罪处罚 故事二 严禁信用卡办卡资料虚假 业务员“只是”虚假资料 何以被解除代理人合同 2015年4月经信用卡风险中心核查，业务员李某向河源平安的业务员及客户推荐信用卡时，李某未阻止客户填写虚假工作单位地址，涉及串通、纵容客户提供虚假信息，涉及客户12人。经核实，情节较为严重，永久取消业务员信用卡推荐资格，部门连带取消推荐资格1年。解除业务员代理合同,主管和部经理连带扣款处罚。 1、所有客户必须亲核亲访，亲签亲见 2、信用卡申请书所有内容需由客户本人填写，寄送地址为客户本人,严禁代填 3、所有材料需保证真实，合影照片真实有效，严禁擅自、帮助或纵容客户提供虚假信息 4、信用卡由客户亲自激活、查收、保管使用，严禁冒领、冒用客户信用卡 合规提示 合规办卡，亲核亲访，亲签亲见，真实诚信 信用卡由客户亲自查收、激活、保管使用，严禁冒领、冒用客户信用卡 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 故事三 严禁金融产品和寿险保单绑定销售误导 业务员“答应” 客户贷款 客户仍投诉至保监要求全额退保 14年8月，业务员李某以办理平安银行高额贷款为名义，诱导客户购买两份年缴共2万元的平安福寿险保单，后客户因未能足额贷款投诉至保监会且要求全额退保。经核实，解除业务员代理合同,主管和部经理连带扣款处罚。 寿险业务员在推荐金融业务过程中利用金融产品利益引诱、误导客户购买保险产品（如承诺推荐高额度信用卡、高利息理财产品等），视情况予以处罚，直至解除代理人合同。 公司制度 向客户推荐金融产品，严禁承诺利益 1、客户自愿办理任何在售平安产品，满足客户金融需求。 2、利用综合金融优势与各条线产品亮点吸引客户。 严禁 允许 严禁 不得向寿险客户做片面、不完整的误导性陈述 严禁将寿险保单和金融产品绑定销售 不得向寿险客户承诺银行贷款额度和利益、信用卡批卡额度等利益 客户自愿办理任何在售平安产品。 利用综合金融优势与各条线产品亮点吸引客户。 故事四 严禁销售、推荐非平安产品 公司制度 2014年3月，业务员王某（业务主任）在微信平台上发布非平安银行贷款及非平安信用卡相关业务。经核实，解除业务员代理合同,部经理连带扣款处罚。 业务主任被解除代理人合同， 都是微信惹的祸？ 寿险代理人以平安名义或在平安职场内等任何形式向客户、准客户及其他代理人销售或推荐非平安产品，以及组织相关销售活动的，视情节严重程度予以扣分、解除代理人合同。 同样，严禁产险和养老险飞单卖单行为 一、公司业务人员不得接受其他保险人的委托，禁止公司业务人员在其他保险机构出业务代码； 二、 禁止公司业务人员与平安产险直销人员或者其他保险机构进行产险业务往来； 制度处罚：对违规业务人员，根据其违规情节，予以扣分扣款直至解除代理合同的处罚，同时追究其主任和部经理的连带责任，情节严重者将上报广东省保险行业协会黑名单； 飞单 卖单 续经营 永 综合金融 ● 合规为本 真实诚信 信用卡推荐办卡 合规合法 信用卡用卡消费 严禁误导 综合金融推荐服务 非平安产品 严禁销售或推荐 谢 谢 谢 THANK YOU FOR LISTEN 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数