《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点.doc

PAGE PAGE 3 内部资料 注意保存 内部资料 注意保存 《银行监管统计数据质量管理良好标准》 评估重点 中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写 2011年8月 PAGE 1 《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点 前 言 为便于各银行机构更好的理解《良好标准》，把握评估内容，良好标准领导小组办公室在《良好标准评估手册》的基础上，编写了《评估重点》。 《评估重点》可作为银监会派出机构指导银行评估工作的参考书。 《评估重点》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。包括1.每项原则的要义解读和总体把握；2.每条标准的评估重点。 目 录 TOC \o 1-3 \u \* MERGEFORMAT 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 PAGEREF _Toc298932863 \h 4 第二部分 各项原则和标准的具体评估方法 PAGEREF _Toc298932864 \h 6 （一）组织机构及人员 PAGEREF _Toc298932865 \h 6 原则1 组织领导 PAGEREF _Toc298932866 \h 6 原则2 归口管理 PAGEREF _Toc298932867 \h 10 原则3 岗位设置 PAGEREF _Toc298932868 \h 13 原则4 团队建设 PAGEREF _Toc298932869 \h 17 （二）制度建设 PAGEREF _Toc298932870 \h 21 原则5 管理制度 PAGEREF _Toc298932871 \h 21 原则6 业务制度 PAGEREF _Toc298932872 \h 25 （三）系统保障与数据标准 PAGEREF _Toc298932873 \h 29 原则7 基础系统 PAGEREF _Toc298932874 \h 29 原则8 监管统计系统 PAGEREF _Toc298932875 \h 35 （四）数据质量的监控、检查与评价 PAGEREF _Toc298932876 \h 44 原则10 日常监控 PAGEREF _Toc298932877 \h 44 原则11 监督检查 PAGEREF _Toc298932878 \h 48 原则12 考核评价 PAGEREF _Toc298932879 \h 53 （五）数据的报送、应用和存储 PAGEREF _Toc298932880 \h 56 原则13 数据报送 PAGEREF _Toc298932881 \h 56 原则14 分析运用 PAGEREF _Toc298932882 \h 59 原则15 资料存储 PAGEREF _Toc298932883 \h 61 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》）涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面，共包含5方面要素,分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储；5方面要素下包含15项原则，15项原则下包含61条具体标准。 希望通过银行对照《良好标准》进行自我评估以及银监会组织实施外部评估，帮助银行确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地改进监管统计数据质量管理工作，努力达到《良好标准》的要求。 一、评估工作的开展。 第一，先由银行对照《良好标准》开展自评，根据自评发现的问题，制定整改方案，逐年对整改效果进行评价。第二，主监管员应定期跟踪了解银行开展自评和整改的情况，与银行进行沟通、复核、确认，提出实施外部评估的意见和建议，或者提请实施专项现场检查。第三，银监会组织监管统计人员、主监管员和其他相关监管人员成立工作团队，在银行自评的基础上，对法人机构开展外部评估。外部评估可以和银监会现场检查相结合，也可根据需要单独开展。外部评估中，对数据质量的核查以定期报送报表和数据为主。 二、评估的方法 评估人员在实施评估时，应对照每条标准和原则，通过文件资料查验、相关人员访谈、数据质量核查等手段，从三个方面对银行统计数据质量管理的现状予以评估：第一，在机构范围内有规范的制度性文件或者具有约束性的其他书面材料，即“有没有”；第二，这些制度文件得到了全面和实质性地执行，即“做没做”；第三，执行达到了预期效果，数据质量能满足监管要求，即“做的好不好”。 评估中首先从每一条标准的评估入手，利用获取的信息进行分析判断，得出评估结果。根据每一条标准的评估结果，结合该项原则的总体要求，进而得出每一项原则的评估结论。每一条标准并不都具有同样的