基金财产独立性及其投资者权益保护的法律思考-法律专业论文.docxVIP

摘 摘 要 本文旨在从法律的角度采用比较分析方法对基金财产的独立性以及投资者 权益保护问题进行分析。笔者以基金财产为论述的出发点，围绕基金财产的独立 性特征，重点论述基金投资者权益保护的相关法律问题，主要包括六个方面的内 容，即契约型投资基金的法律构造、基金财产的独立性特征、基金投资者的权益、 基金管理人和托管人的信赖义务和基金投资者权益的民事救济，以及完善我国基 金投资者权益保障制度的建议。 除结语外，本文共分为六章。 第一章阐述了投资基金的内涵、特征及分类：回顾了投资基金的产生和发展 历程；最后分析了目前基金市场中存在的问题并论述了保护投资者权益的重要 性。 第二章为契约型投资基金的法律构造和基金财产的独立性特征。首先根据信 托理论分析了契约型投资基金的法律构造，对契约型投资基金当事人之间的法律 关系进行了探讨：其次剖析了基金财产的所有权归属问题，揭示了基会财产的独 立性特征。 第三章为基金投资者的权益与基金财产独立性。首先介绍了基金投资者享有 的权益，侧重于分析基金投资者对基金份额持有人大会的召集权和表决权、基金 投资者的知情权和诉讼权。在此基础上，提出了基金财产的独立性有利于保障基 金投资者权益的观点，并对此进行了论述。 第四章为基金管理人、托管人对投资者的信赖义务。首先对基会信赖义务进 行了分析，指出基金信赖义务包括忠实义务和注意义务两部分，并对忠实义务和 注意义务进行了阐述。其次论述了基金忠实义务和利益冲突交易的防范，说明利 益冲突交易是违反基金忠实义务的主要表现。建立有效的风险控制机制是基金管 理公司履行其注意义务的重要内容和基本保障，因此本章第三节讨论基金注意义 务与风险控制机制，重点阐述风险控制机制的内容、基本要素和我国有关风险控 制的法律规范。最后，总结论述了基金信赖义务的履行对投资者权益保障的作用。 第五章为基金投资者的民事救济。首先阐述了美国和我国有关基金投资者权 益的民事救济的立法和司法实践的状况。其次运用实证主义的研究方法，紧密联 系实际，分析了我国基金民事救济制度的积极意义和缺陷。 第六章为完善基金投资者权益保障制度的若干建议。笔者提出应加强对违规 利用基金财产的防范和建立诉讼激励机制的建议。 关键词：基金财产、信赖义务、投资者权益保护、证券投资基金法 中图分类号：D922．287 AbstractThis Abstract This Article is intended to discuss from legal aspect the nature of independence of fund assets and the protection of rights and interests of the investors with the analysis method of comparison．On the basis of fund asset，the writer discussed relevant legal issues in relation to the protection of the rights and interests of the fund investors，inclusive of the following six issues：the legal structure of the contractual investment fund，independence nature of the fund assets，rights and interests of the fund investors，fiduciary duty of the fund management company and the custodians， civil remedies for the rights and interests of the fund investors well the suggestions on how to improve the guarantee system of rights and interests of the fund investors in our country． In addition to the conclusion，this article consists of six chapters． The first chapter mainly elaborated the definition，features，classification，and history of investment fund and the illegal operations in fund industry,as well as